投資信託の一部売却時の税金と手数料の取り扱いについて

資産運用、投資信託、NISA

2025.10.27

投資信託を購入してその価値が上がった場合、一部売却して現金を手に入れることを検討することがあります。しかし、売却時には税金や手数料が発生するため、手元に戻る金額が少なくなることがあります。この記事では、投資信託の一部売却に伴う税金や手数料について詳しく解説します。

投資信託の売却時に手元に戻る金額

投資信託を売却する際、売却金額から税金や手数料が差し引かれます。例えば、売却時に得た利益に対して課税されるのは、譲渡所得税です。譲渡所得税は、売却益（利益）に対して15%の税率が適用され、さらに住民税が5%かかるため、合計で20%の税金がかかります。

そのため、例えば100万円の売却益があった場合、税金として20万円が差し引かれ、実際に手元に戻る金額は80万円となります。

投資信託の売却には、証券会社によって手数料がかかることがあります。これも売却時に差し引かれるため、実際に手元に戻る金額がさらに減る可能性があります。しかし、多くの証券会社では、売買手数料が無料または非常に安い料金で提供されていることが一般的です。

もし手数料がかかる場合、その金額も売却金額から差し引かれるため、最終的に手元に戻る金額を計算する際には注意が必要です。

投資信託を売却する際に手元に戻る金額を正確に知るためには、税金や手数料を考慮して計算を行う必要があります。特定口座を利用している場合、証券会社が自動で税額を計算してくれるため、確定申告の手間は省けます。

また、売却後に手元に戻る金額を確認する方法としては、証券口座に表示される明細や取引履歴をチェックすることが重要です。これにより、売却金額から引かれた税金や手数料の詳細を確認できます。

投資信託を一部売却した際には、売却金額から税金と手数料が差し引かれるため、実際に手元に戻る金額は売却額よりも少なくなります。税金は譲渡所得税として、売却益に対して20%がかかり、証券会社によっては手数料も差し引かれます。

そのため、例えば60万円を手元に戻したい場合、税金や手数料を考慮した上で、実際にはもっと多くの金額を売却する必要があります。

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