楽天の株主優待を家族みんなで受け取りたい──そんなとき、株式を家族間で分けて保有することで、それぞれが優待を受けられる可能性があります。本記事では、楽天株を家族で分割して保有し、優待を最大限に活用する方法について、実際の手続きや制度上のポイントをわかりやすく解説します。
楽天の株主優待の基本：誰がどのように受け取れるのか
楽天グループ（証券コード：4755）の株主優待は、毎年決まった時期に「基準日」に100株（1単元）以上保有している株主を対象に提供されます。
優待の内容には、楽天キャッシュのプレゼントやグループサービス割引などがありますが、株主本人名義で100株以上保有していることが原則条件です。したがって、複数人でそれぞれ100株ずつ保有していれば、それぞれが優待を受け取ることが可能です。
家族間で株式を分けることは可能？
株式は、証券会社を通じて家族間での「名義変更（移管）」が可能です。ただし、贈与に該当するため、年間110万円を超える評価額には贈与税がかかる可能性があります。
たとえば、楽天株を1株1,000円で計算すると100株で10万円相当ですので、年間110万円以下に収まる範囲であれば税務申告は不要となります（ただし注意は必要）。
移管の手続き方法と必要な書類
株式の移管は「証券会社間」または「証券口座内」で行うことができます。
- 同一証券会社内の移管：親から子へ、兄弟間などで口座間移管が可能。移管申請書類が必要です。
- 別証券会社への移管：移管元と移管先の両証券会社に連絡し、手続き書類を提出する必要があります。
楽天証券の場合は「移管依頼書」を使って行う形式が一般的で、サポートセンターから書類を取り寄せて記入・郵送する必要があります。
移管時に注意すべき「特定口座」と「一般口座」
保有株式が「特定口座（源泉徴収あり）」にある場合、移管先でも同じ口座区分での受け入れが必要です。ただし、家族の証券口座が「一般口座」のみの場合は、課税処理が異なるため注意が必要です。
また、移管した年の損益通算や確定申告に影響が出る可能性もあるため、事前に証券会社へ確認しておくと安心です。
株主優待の受け取りに間に合わせるタイミングとは
楽天の株主優待は、例年「12月末」が基準日となっています。つまり、12月末日時点で名義上株主である必要があります。
移管の手続きには数日～数週間かかることもあるため、11月中旬～12月初旬には移管を完了しておくのが理想的です。
実例：300株を家族3人で分けて優待を受ける方法
たとえば、父親が300株保有している場合、以下のように分けることが可能です。
- 父：100株（そのまま保有）
- 母：100株（父→母へ移管）
- 子：100株（父→子へ移管）
各自が自分名義の証券口座を持っていることが前提となります。移管完了後、3人がそれぞれ株主として登録されていれば、3人分の優待を受け取ることが可能です。
まとめ
楽天株を家族3人で分けて優待をそれぞれ受け取ることは、制度上も実務上も可能です。ポイントは、それぞれが自分名義で100株以上を保有していることと、基準日までに移管手続きを完了していること。贈与税や口座区分にも配慮しながら、事前に証券会社への相談やスケジュール調整を行うことで、家族全員でお得に優待を受けられる体制を整えましょう。
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