オルカン（全世界株式インデックスファンド）は、幅広い地域や業種に分散投資が行われ、長期的な成長が期待されるファンドです。20年間の運用期間を前提とした場合、平均利回りがどれくらいになるのか気になる方も多いのではないでしょうか。本記事では、オルカンの過去のデータや市場の動向を基に、今後20年にわたる平均利回りの予想について考察します。
オルカンの特徴とその利回り予想の背景
オルカンは全世界の株式市場に広く分散投資を行うファンドで、米国株、欧州株、日本株、新興国株などの各国株式が含まれています。これにより、地域や業種ごとの景気変動に対する耐性が高く、世界経済の成長に連動してリターンを生み出しやすいのが特徴です。
実際、過去数十年の平均利回りから判断すると、全世界株式の年間平均利回りは約5%から7%とされています。この数字を参考に、オルカンの長期的な成長が予測されますが、投資環境の変化により、確定的な数字ではないことも理解しておく必要があります。
過去の実績から見る全世界株式のリターン
歴史的に見て、全世界の株式市場は成長を続けており、インフレーションや人口増加、技術革新に伴い、全体として年間約6%から7%程度のリターンを上げてきました。例えば、米国のS&P500やMSCIワールドインデックスなどを参考にしても、長期で見た場合に平均6%前後のリターンが出ています。
ただし、リーマンショックやコロナショックなど大きな経済イベントが発生すると短期的にはマイナスに振れることもあるため、20年間の保有が前提であれば、年間6%前後のリターンを目安としつつ、時期による変動があることを考慮する必要があります。
今後の市場環境が利回りに与える影響
今後20年間においても、技術革新や人口増加、インフレなどの要因が全世界の株式市場に影響を与えると考えられます。特に、人工知能（AI）やクリーンエネルギーなどの新興分野は、成長産業として市場を押し上げる可能性が高いでしょう。
しかし、気候変動や地政学リスク、さらには金融政策の変動も考慮する必要があり、こうした要因がマイナスに作用する局面も予想されます。このため、あくまで長期的な平均値として6%程度を想定し、年によるばらつきを考慮することが大切です。
複利効果を活かした長期運用の魅力
オルカンのような全世界株式インデックスファンドに長期投資することで、複利効果を活かした資産運用が可能です。仮に年間6%の平均利回りが得られた場合、20年後には元本が約3倍に成長する計算になります。
たとえば、100万円を20年間6%の複利で運用すると、20年後には約320万円になると見込まれます。長期での運用は短期的なリスクを分散させ、安定した成長を目指す方法として有効です。
まとめ：オルカンの長期投資に期待する利回り
オルカンに20年間投資を続けた場合、年間平均利回りは5%から7%程度が予想され、複利効果によって大きな資産形成が期待できます。市場の変動やリスク要因を考慮しながら、定期的に見直しを行い、長期的な資産運用を目指すことで、安定したリターンを得ることができるでしょう。
オルカンの投資を検討する際には、長期的な視点での資産成長を重視し、積立やリバランスを行いながら運用することが推奨されます。
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