新NISAでの積立設定が完了したあとは、「本当に正しく設定できたのか？」と不安に感じる方も多いはずです。特にSBI証券での運用においては、細かな設定項目を確認しておくことで後悔を防ぐことができます。本記事では、初めての方でも迷わず確認できる5つのポイントを紹介します。
1. 株式数比例配分方式になっているか
NISA口座で受け取る配当金や分配金を非課税で受け取るには、証券口座の配当金受取方式を「株式数比例配分方式」に設定しておく必要があります。
これは、NISA口座内で購入した投資信託や株式の配当金が自動的にNISA口座に入金されるようにする設定です。ログイン後、マイページの「口座管理」→「口座情報・設定」から確認・変更できます。
2. 積立設定が「つみたて投資枠」になっているか
成長投資枠とつみたて投資枠は、新NISAで明確に区別されています。積立投資として利用したい場合は「つみたて投資枠」になっているか必ずチェックしましょう。
特定口座や一般NISAに設定してしまっていると、非課税枠の使い方を誤る可能性があるため注意が必要です。
3. 積立対象のファンドが金融庁の基準を満たしているか
つみたて投資枠で積立可能な商品は、金融庁が定めた条件を満たす投資信託やETFに限定されています。SBI証券のNISA口座ではその点を考慮した商品が多く取り扱われていますが、再度自分の設定したファンドが「つみたてNISA対象商品」かを確認しておくと安心です。
商品ページや積立設定一覧で「つみたてNISA対象」のラベルが表示されていることを確認しましょう。
4. 引き落とし口座と金額の設定
積立額が毎月の予算に合っているか、また引き落とし先の金融機関口座に問題がないかも重要です。SBIハイブリッド預金を活用している場合、残高不足を防ぐための管理もしっかり行いましょう。
また、ボーナス設定などで想定外の金額が引き落とされないよう、設定内容を細かく見直すことをおすすめします。
5. 運用商品が自分のリスク許容度に合っているか
積立設定が完了しても、投資対象が自分のリスク許容度に合っていないと継続が難しくなります。長期的に安心して続けるためにも、設定したファンドの値動きやリスクレベルを改めて確認しましょう。
たとえば、S&P500などのインデックスファンドは中長期での成長が期待されますが、短期の価格変動もあるため心構えが必要です。
まとめ：積立後の確認こそが、安心運用のカギ
新NISAを始めたあとに「設定が間違っていた」と気づいても、時間を無駄にしてしまう可能性があります。今回ご紹介したような確認ポイントを押さえておけば、安心して運用を継続できます。
SBI証券は新NISAに対応した機能も豊富なため、うまく活用して長期的な資産形成を進めていきましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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