昨年から楽天証券で新たにNISAを開始し、SBI証券のオールカントリー投資信託をそのまま残している方も多いでしょう。既存の投資信託をどう扱うべきか、また今後の運用方法に迷われている方に向けて、SBI証券と楽天証券での運用方法について解説します。
1. NISA口座の仕組みと利用状況の整理
まず、NISA口座は、年間の投資枠内で得た運用益が非課税となる制度です。SBI証券と楽天証券は、どちらも人気の証券会社であり、それぞれでNISA口座を開設することができます。しかし、同じ銘柄であっても、それぞれの証券会社で口座を分けて運用することが可能です。
2. SBI証券でのオールカントリー投資信託をどうするか
すでにSBI証券でオールカントリーの投資信託を購入している場合、その資産をそのまま維持しておくことは一つの選択肢です。NISA枠を使って新たに積立をすることはできませんが、既存の資産を長期で運用することができます。
3. 楽天証券での新たな積立運用のメリット
一方で、楽天証券で新たにオールカントリーを積立することも可能です。楽天証券での運用には独自のメリットがあり、楽天ポイントが貯まることや、使いやすいサービスが提供されています。
4. 資産の分散とリスク管理の観点からの選択肢
SBI証券と楽天証券に分けて運用する場合、資産の分散効果が期待でき、リスク管理の観点からも有効です。ただし、全額をどちらか一方に集中的に投資するのも一つの方法ですが、分散投資の方がリスクが低減されます。
5. まとめ：今後の運用方針を決定するポイント
最終的には、どの証券会社で積立を続けるかは、個々のニーズと運用方針によります。SBI証券の資産をそのまま長期で持つか、楽天証券で新たに積立をするか、運用資産の分散とリスク管理を考慮した上で選択すると良いでしょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント