投資信託を購入する際に、初回購入時とその後の買い増し時にどのように評価額や口数が変化するのか、計算方法が気になる方も多いでしょう。この記事では、投資信託の買い増し時の評価額と口数の計算方法を、具体例を交えてわかりやすく解説します。
投資信託の基本的な計算方法
投資信託を購入する際の評価額と口数の計算方法は、単純に購入額と口数を基にしています。具体的には、購入時の価格で購入した口数が決まり、その後の運用に伴い評価額が変動します。
具体的な計算例
質問にある具体例をもとに計算してみましょう。まず、初回に10,000円で10口（1,000,000円）を購入し、次に15,000円時に5口（750,000円）を買い増した場合です。購入金額は次のように計算されます。
初回購入額：10,000円 × 10口 = 100,000円
買い増し額：15,000円 × 5口 = 75,000円
合計購入額：100,000円 + 75,000円 = 175,000円
評価額と口数の計算
評価額は、投資信託の運用成果によって変動します。購入した口数は変わりませんが、価格が上がれば評価額は増え、下がれば評価額も減少します。仮に評価額が上昇した場合、例えば評価額が5%増加したとすると、以下のように計算できます。
評価額の増加：175,000円 × 1.05 = 183,750円
そのため、最終的な評価額は183,750円となります。
買い増し後のポートフォリオ
買い増し後の投資信託のポートフォリオには、初回購入分と買い増し分が合算されます。口数は合計で15口、評価額は変動しますが、基本的な計算式は購入額を基にして行われます。
まとめ：投資信託の評価額と口数の計算方法
投資信託の買い増し後の評価額と口数は、購入額に基づいて計算されます。買い増しを行うことで、ポートフォリオの規模が大きくなり、評価額は市場の動向に合わせて変動します。今回の計算例を参考に、実際の投資信託購入時にも役立ててください。
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