新NISAを始めたばかりの方や、積立投資を考えている方にとって、積立設定を年末にどう行うか、特に現金での入金方法について悩むこともあるでしょう。この記事では、SBI証券での新NISAの積立設定に関する疑問を解決し、現金での入金を行う際の注意点について解説します。
SBI証券新NISAの積立設定：現金入金の場合
SBI証券の新NISAを利用して積立投資を行う際、通常は三井住友カードなどのクレジットカードを使って積立を行いますが、カードが持てない場合や現金での入金を希望する場合、手続きが若干異なります。
現金での入金方法については、銀行振込やSBI証券の指定する入金方法を通じて、NISA口座に資金を追加することができます。この場合でも積立設定は可能ですが、注意すべき点は積立設定の締め切り日や変更時期です。
12月10日までに設定し直す必要があるか？
新NISAの積立設定を変更する場合、通常は年末までに設定を変更しないと翌年からの積立が反映されないことがあります。しかし、現金での入金の場合、設定のタイミングによっては年明けに変更を行うことも可能です。
特に現金での入金が年末ギリギリの場合、設定変更を12月10日までに行う必要はありませんが、1月からの積立開始を希望する場合、年明けに設定を行い、1月1日以降に積立を開始することができます。この場合、1月からの積立設定が反映されることになります。
1月からの積立設定の開始方法
1月から積立を開始するには、SBI証券のサイトにログインし、積立設定を行います。現金での入金の場合、入金が完了した時点で積立設定を行うことが可能です。現金振込後に積立設定を行えば、その月の1月1日から積立投資が開始される仕組みです。
もし1月からの積立を希望する場合、12月中に設定を完了させておくと、翌年の積立がスムーズに開始されるので、早めに設定しておくことをおすすめします。
まとめ：現金でのNISA積立設定と年末の注意点
現金でのNISA積立設定は、カード利用とは異なる手続きが必要ですが、年末に設定変更を行う場合、必ずしも12月10日までに設定し直す必要はなく、年明けに設定を行っても1月から積立を開始することができます。積立をスムーズに開始するためには、早めの設定が推奨されます。
現金での入金による積立を予定している方は、SBI証券のウェブサイトで積立設定の方法を確認し、設定変更が必要なタイミングを逃さないように注意しましょう。
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