投資信託を選ぶ際、複数の選択肢があると迷ってしまいます。特に「楽天オルカン（日本株除く）」と「三菱UFJオルカン」という2つのオルカン（オール・カントリー）ファンドは似ているようで異なる特徴を持っています。この記事では、どちらを選ぶべきか、その特徴を比較していきます。
楽天オルカン（日本株除く）の特徴
楽天オルカン（日本株除く）は、全世界の株式市場に投資するファンドで、日本株を除いたグローバル分散投資が可能です。設立から1年しか経過していないため、過去のパフォーマンスデータが少ないものの、手数料の安さや、世界全体に分散投資できる点が特徴です。価格が11000円で、比較的新しいファンドであり、その将来性に注目する投資家が多いです。
三菱UFJオルカンの特徴
一方、三菱UFJオルカンも全世界の株式市場に投資するファンドで、日本株を含んだ多様なポートフォリオが組まれています。このファンドは楽天オルカンと比べて歴史が長く、安定したパフォーマンスを記録しています。また、三菱UFJの信頼性や、積極的なアクティブ運用の特徴を持っています。分散投資の面でも広範囲にわたる投資先を提供しています。
どちらを選ぶべきか？
どちらを選ぶかは、あなたの投資目的やリスク許容度によって異なります。もし「日本株はすでに十分保有している」のであれば、楽天オルカン（日本株除く）は魅力的な選択肢となります。日本市場に依存せず、グローバルな分散投資を望む場合に最適です。一方で、安定した運用実績や三菱UFJの信頼性を重視するなら、三菱UFJオルカンも有力な選択肢です。
投資信託選びのポイント
ファンドを選ぶ際には、過去のパフォーマンス、手数料、運用会社の信頼性を基に選ぶことが重要です。楽天オルカンは比較的新しいため、将来のリターンを予測するのは難しいですが、低コストで広範囲に分散できるメリットがあります。三菱UFJオルカンは歴史が長く、安定性を重視する投資家には向いています。
まとめ
楽天オルカンと三菱UFJオルカンは、それぞれ特徴があり、どちらを選ぶかはあなたの投資目的に大きく依存します。低コストでグローバルな分散投資を重視するなら楽天オルカン、安定した運用実績を重視するなら三菱UFJオルカンが適しています。最終的には、あなたの投資方針やリスク許容度を見極めたうえで、選択を行うことが重要です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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