つみたてNISAの運用に関して、特に旧つみたてNISAの評価損益がプラスになっている場合、今後どうするべきか迷う方も多いでしょう。特に、eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）を持っている場合、評価損益が大きく増加したことを受けて、売却するべきか、またはそのまま持ち続けるべきか悩むことがあります。この記事では、つみたてNISAの運用方法とその後の判断基準について解説します。
つみたてNISAとは？
つみたてNISAは、少額から積立投資を始められる税制優遇制度です。年間40万円までの積立額に対して、最長20年間、運用益が非課税になります。特に、長期的な視点で資産形成を考えている方には非常に有利な制度です。
旧つみたてNISAは、2023年までの投資枠に対して提供されており、その後は新NISAに移行することができます。新NISAでは、さらに高い積立額や投資枠が提供されており、積立投資家にとって有用な選択肢です。
eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）の運用結果
eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）は、世界中の株式に分散投資できる人気のインデックスファンドです。このファンドは、特に長期投資を目的とした場合に安定した成長を期待できる投資対象として広く利用されています。
現在、あなたの評価損益が＋50.63%であるということは、過去に価格が下落した後に現在の価格まで戻ってきたということです。このような価格変動は、株式市場全体の影響を受けやすいですが、長期的には安定した成長を見込める可能性が高いです。
旧つみたてNISAの運用方針と売却判断
旧つみたてNISAの非課税枠は、残念ながら使いきることができませんが、運用中の資産は引き続き非課税で運用を続けることができます。したがって、売却するべきか否かを判断する際には、まず「非課税枠がもったいないからそのまま持っておく」という意見があることを考慮することが重要です。
売却せずにそのまま保持することで、今後も非課税で運用し続けることができ、利益を最大化できる可能性があります。逆に、売却して新NISAに移行する場合、移行後に税制優遇が受けられるものの、過去の運用益に対する非課税枠を失う点はデメリットとして考慮する必要があります。
新NISAへの移行とそのメリット
新NISAへの移行は、将来的にさらに高い積立額や運用益を非課税で得るチャンスを提供します。もし新たに投資を始めた場合や資産を新NISAで増やす予定がある場合は、積極的に移行を検討することも一つの選択肢です。
ただし、旧つみたてNISAで運用している資産をそのまま保持することで、すでに得ている非課税のメリットを最大限に活かせるため、無理に売却する必要はないとも言えます。
売却のタイミングとリスク管理
売却を決断する際には、市場環境やリスク管理も重要な要素です。たとえば、市場が過熱していると感じる場合や短期的な利益を確定したいと考える場合には、売却を検討することができます。しかし、長期的な視点で見れば、株式市場は上昇する可能性が高いとされており、特に世界全体に分散投資するインデックスファンドでは、過去の実績から安定したリターンが期待できます。
まとめ
旧つみたてNISAで運用している資産は、非課税枠を活かしてそのまま保持しておくことが多くの場合、長期的に有利です。売却するかどうかは、現在の市場状況や今後の投資戦略を基に判断すべきですが、もし売却しても新NISAで再投資する際に税制優遇を受けられる点は大きなメリットです。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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