投資の儲けや損をどう確認するか？いつ、いくら、どのようにわかるのか

資産運用、投資信託、NISA

2026.02.25

投資を始めたものの、儲けや損をいつ、どのように確認するのか分からないという方も多いのではないでしょうか。この記事では、投資の成果がどのように確認できるのか、具体的にどのタイミングで儲けや損が分かるのかについて解説します。

1. 投資の成果を確認する方法

投資の結果を知るためには、まず自分がどのような投資をしているのかを理解することが大切です。株式や債券、不動産投資信託（REIT）など、投資商品ごとに結果の確認方法は異なります。たとえば、株式の場合は、証券会社の口座で売買履歴や現在の株価を確認することで、利益や損失を簡単に確認できます。

また、投資信託やETF（上場投資信託）などの場合も、取引履歴や分配金などを通じて、利益が出ているか、損失が出ているかを確認できます。

投資の成果は、売却や評価額の確認を通じて「いつでも」分かります。例えば、株を購入した後、株価が上昇した場合、売却すればその時点で利益を確定できます。また、分配金が支払われる場合、それも利益の一部として認識できます。

ただし、長期投資を行っている場合は、日々の変動に一喜一憂せず、一定の期間ごとに投資先の評価を行い、収益を確認することが一般的です。

投資で儲けや損を把握する方法は、大きく分けて2つです。まずは「売却益」として、購入した資産を売った際に得た利益を確認する方法です。もう1つは、投資信託などで「評価益」を見る方法です。評価益は、まだ売却していなくても、資産の価値がどれくらい上がったかを示す指標となります。

また、定期的に投資先の運用報告書や税務署からの通知を確認することで、税金に関する情報や最終的な利益を把握することも重要です。

損失が発生した場合、それを確認するタイミングは、売却を行った際です。もし売却しないままであれば、損失を確定させることはありませんが、保有している資産の価値が下がったことは確認できます。このため、売却時に初めて確定的な損失が分かるわけです。

ただし、ポートフォリオ全体で長期的に見ると、損失を最小限に抑えられる場合もあります。損失が一時的なものである可能性もあるため、短期的な視点で判断せず、長期的な視点を持つことが重要です。

投資の利益や損失を確認するためには、まず自分がどの資産に投資しているのかを理解し、売買履歴や評価額を定期的に確認することが重要です。また、損失を確認するのは売却時に限られますが、長期的に見るとリスクを分散することで損失を抑えることが可能です。

投資の結果をしっかり把握し、利益を最大化するための戦略を立てることが、成功するための鍵となります。焦らず、自分の投資目標に合った方法で進めていきましょう。

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。