投資信託の分配金狙いの取引を行う際、「いつ注文を出せば分配に間に合うのか？」という点は非常に重要です。特に、海外資産を組み入れたファンドでは、米国市場の休場日なども影響するため注意が必要です。本記事では「フィデリティ・米国株式ファンドFコース」の分配落ちに合わせた注文タイミングについて、休場日との関係を踏まえてわかりやすく解説します。
分配落ちとは？なぜ注文タイミングが重要なのか
分配落ちとは、分配金の権利が確定した翌営業日のことで、この日以降に買っても分配金はもらえません。したがって、分配金を受け取りたい場合は「分配落ちの前営業日」までに購入手続きを完了させる必要があります。
投資信託の場合、「購入＝即受渡し」ではなく、当日15時までの注文が“当日約定”として扱われ、受渡は数営業日後になる点も理解しておく必要があります。
2025年6月の休場日と分配タイミング
例えば、2025年6月20日が「分配落ち日」とされている場合、その前営業日＝6月19日が権利確定日となります。ただし、この6月19日は米国が「ジューンティーンス（奴隷解放記念日）」で休場となっているため、投資信託の基準価額が算出されない可能性があるという注意点があります。
つまり、6月18日（水）が最終的に分配金を得るための注文期限（15時まで）となる可能性が高く、確実に分配金を得たい場合は6月18日15時までに注文を出すのが安全です。
注文日と約定日の仕組みを理解しよう
投資信託は株式のようにリアルタイムで売買されるわけではなく、申込日の15時までに出した注文がその日の基準価額で約定されます。分配金の権利を得るには、その「約定日」が分配金確定日に間に合っている必要があります。
そのため、分配金を得たい場合は、分配金確定日の1営業日前の15時までに注文を完了させるのが基本です。時間外や休場日は翌営業日の注文扱いになる点にも注意しましょう。
具体的な注文戦略と注意点
- 分配金狙いで購入するなら：6月18日15時までに注文
- 6月19日は米国休場日なのでファンドにより基準価額の算出がない可能性あり
- 分配金を得ても基準価額は下落する（分配落ち）ため、実質リターンがプラスとは限らない
- 分配金に課税（約20％）されることも忘れずに
したがって、分配金目的の売買は税引後リターンや基準価額の動きも踏まえて総合的に判断しましょう。
まとめ：分配金を確実に得たいなら休場日前の注文がカギ
「フィデリティ米国株式ファンドFコース」のように海外市場に連動する投資信託では、米国の休場日も加味して注文タイミングを調整する必要があります。
今回のケースでは、2025年6月20日が分配落ち日で、6月19日が休場日であるため、6月18日15時までに注文を完了することが最適解となります。スケジュール管理をしっかり行い、分配金狙いの投資をより効果的に進めましょう。
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