旧NISAで運用している投資信託が増えてきた中で、「今後、非課税期間を満喫するべきか、それとも売却して新たな投資枠で運用すべきか？」という悩みを持つ方は多いでしょう。この記事では、eMAXIS slim バランス(8資産均等型)や三井住友DC年金バランス30といった既存の投資信託を、どう活用していくべきかを解説します。
旧NISAの投資信託を維持するメリット
まずは、既存の投資信託をそのまま保持するメリットを見ていきましょう。eMAXIS slim バランス(8資産均等型)や三井住友DC年金バランス30などの分散型ファンドは、リスクを抑えつつ安定的なリターンを狙うことができます。特に長期的な非課税メリットを享受できる点が大きな強みです。
これらの投資信託を保有し続けることで、NISAの非課税枠を最大限に活用できます。運用中に得られた利益は全て非課税となり、長期的に安定した運用をするのであれば、売却する必要は必ずしもないでしょう。
SP500成長投資枠に移行する場合のメリット
一方で、SP500などの成長株に移行する選択肢もあります。SP500は、過去のパフォーマンスから見ても安定的な成長を示しており、今後の投資先として非常に魅力的です。特にアメリカ市場は引き続き成長が見込まれており、積極的に投資したいと考える方には向いています。
SP500成長投資枠への移行により、資産の成長ポテンシャルを大きく高めることができる可能性があります。ただし、リスクも高まることは理解しておく必要があります。
資産移行のタイミングはいつがベストか？
投資信託を売却してSP500などの成長株へ移行するタイミングを決めるには、まずは現在の投資信託のパフォーマンスを確認しましょう。もし、既存のファンドがしっかりと利益を出しているのであれば、そのまま保持して長期的に運用を続けるのも一つの手です。
一方で、リスクを取ってでも成長を目指すのであれば、今のタイミングで新たな投資先に切り替えるのも一つの選択肢です。ただし、市場の動向や自分のリスク許容度をしっかりと考慮して、投資判断を行いましょう。
売却の際の税金や手数料について
旧NISAで運用している投資信託を売却した場合、譲渡益に対する税金は発生しませんが、売却後に再投資する場合の手数料や、実際に売却時点での市場価格など、少し注意が必要です。
特に、売却後に再度SP500などに投資する際には、手数料がかかる場合があるので、その点も事前に確認しておきましょう。
まとめ
旧NISAの投資信託を持ち続けるか、新たな投資枠に移行するかは、最終的に個々の投資目的やリスク許容度に依存します。eMAXIS slim バランスや三井住友DC年金バランス30などの分散型ファンドは安定した運用が期待でき、非課税メリットを最大化するためにはそのまま保持する選択も良いでしょう。
一方で、リスクを取ってでも成長を目指すのであれば、SP500成長投資枠に移行する選択肢もあります。自分の投資目的をしっかりと見極めて、最適な選択をしましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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