「つみたてNISAを始めたいけど、何から手をつければ良いか分からない」──そんな方はとても多いです。この記事では、まったくの初心者でも無理なくスタートできるように、ステップごとにわかりやすくつみたてNISAの始め方を解説します。
つみたてNISAとは？その仕組みを簡単に理解しよう
つみたてNISAは、年間120万円までの投資額に対して、最大20年間、利益が非課税となる国の制度です。金融庁が認可した一定基準を満たす投資信託にコツコツと投資できるため、初心者に最適とされています。
特徴としては、長期・分散・積立が前提で、金融知識がなくても始めやすい点があげられます。リスクを抑えながら資産形成を目指す人に向いています。
ステップ1：証券口座を開設する
つみたてNISAを始めるには、まずNISA口座対応の証券会社で口座を開設する必要があります。おすすめは以下のネット証券です。
開設にはマイナンバーカードや本人確認書類が必要です。ネットから申し込めば、数日～1週間程度で利用できるようになります。
ステップ2：つみたてNISA口座を申し込む
証券口座を開設したら、その中で「つみたてNISA口座」を申し込む必要があります。1人1口座しか作れないため、他でNISA口座を持っている場合は切り替えが必要です。
申し込み後、税務署の確認があり、数週間後に取引が可能となります。この間に次のステップの準備を進めておくとスムーズです。
ステップ3：投資信託を選ぶ
つみたてNISAで購入できる商品は、金融庁が厳選した低コストかつ安定的な投資信託が中心です。初心者向けの代表的なファンドには以下があります。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- つみたて先進国株式インデックス
商品を選ぶときは「信託報酬（手数料）」や「投資対象（国内／海外）」を確認しておきましょう。
ステップ4：毎月の積立額を設定
つみたてNISAは毎月一定額を積み立てていく形式です。最小100円から始められ、多くの人は月1万円～3万円程度から始めています。
生活費に支障がない範囲で、無理のない金額から始めることが大切です。設定はあとから変更可能なので、まずは小額から試してみるのも良いでしょう。
ステップ5：積立を続けて育てる
投資信託を購入すると、あとは毎月自動的に買い付けが行われます。日々の値動きを気にしすぎず、長期的な視点でコツコツ積み立てるのが成功のカギです。
年に数回、積立額やファンドの見直しをすることで、より効率的な運用が可能になります。
まとめ：最初の一歩は口座開設から
つみたてNISAは、少額から始められて、税制面でも有利な制度です。証券口座の開設 → NISA口座申し込み → 商品選び → 積立開始の順に進めれば、投資初心者でも着実に資産形成ができます。まずは口座開設から始めてみましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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