オルカンとS&P500の信託報酬の違い
オルカン（全世界株式インデックスファンド）とS&P500インデックスファンドの信託報酬には確かに違いがあります。オルカンは世界中の株式に分散投資するため、信託報酬が少し高めに設定されています。一方、S&P500は米国株式に限定した投資であり、その分コストが抑えられています。
780万円を20年積み立てた場合の信託報酬の差
具体的に780万円を20年積み立てた場合、信託報酬でオルカンとS&P500の間に50万円ほどの差が出ることがあります。この差はパフォーマンスによって埋められるかどうかがポイントとなります。
パフォーマンス比較：S&P500 vs オルカン
過去の実績を見ると、S&P500は世界の株式市場の中でも非常に強力なパフォーマンスを誇っています。特に、米国の経済成長やテクノロジー企業の躍進がS&P500の成長を支えています。しかし、全世界株式であるオルカンは、米国だけでなく他の地域の成長も取り込むことができます。
将来のパフォーマンスの予測
将来のパフォーマンスは予測が難しいですが、S&P500が過去のパフォーマンスを維持できれば信託報酬の差を埋める可能性があります。ただし、全世界に分散投資しているオルカンはリスクを低減できるという点で、長期的な安定性が期待できます。
まとめ
最終的にどちらが有利かは、あなたのリスク許容度や投資目標に依存します。S&P500は米国市場の成長に賭ける投資で、信託報酬が低いためリターンが期待できます。一方、オルカンはより広範な地域に分散投資することでリスク分散を図ることができ、長期的な安定性を持つ可能性があります。
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