NISA初心者の方がNISA口座を変更する際、過去に運用していた投資信託や資産がどうなるかは重要なポイントです。特に、NISA口座を別の証券会社に変更する場合や、過去のNISA枠の運用が今後どう扱われるのかについては、少し混乱することがあります。この記事では、NISA口座変更後の投資信託の扱いや、変更手続きにおけるポイントについて解説します。
NISA口座の変更後に運用中の資産はどうなるか？
NISA口座を変更しても、既に運用中の資産については特に問題がない場合が多いです。例えば、ゆうちょ銀行で運用していた成長投資枠の100万円をそのまま保有している場合、これらの資産は引き続きNISA枠での運用が維持されます。しかし、NISA口座を変更した場合、新たに投資信託などの購入は新しい証券口座で行う必要があります。
具体的には、現在保有しているNISA資産はそのまま運用されますが、新しい証券口座に移管した後に新規のNISA枠で投資を行う際には、そちらの証券口座を使用します。過去のNISA枠の資産が移動するわけではなく、変更手続き後も現在の運用はそのまま続けられます。
「勘定廃止通知書」とは？
「勘定廃止通知書」とは、現在運用しているNISA口座の廃止が正式に確認されたことを知らせる書類です。この書類が届いた後、NISA口座の変更手続きが完了し、別の証券口座で新たにNISA口座が開設されます。
この通知書が届く前に新しい証券口座を開設し、そこで新たにNISA口座を利用することになりますので、注意が必要です。また、勘定廃止通知書が届く前に既存のNISA資産を売却したり、移管することはできません。
新しいNISA口座での投資
新たに開設するネット証券でのNISA口座では、これから新たな投資信託や株式を購入することができます。これらは新しいNISA枠に基づいて投資され、過去のNISA枠とは分けて管理されます。
したがって、過去のNISA資産は引き続きそのまま運用されますが、新たに投資を始める場合は新しいNISA枠を使用することになります。新しい証券口座でNISA枠の上限（2023年現在、年間120万円まで）内で投資を行うことができます。
NISA口座変更後に気を付けるべき点
NISA口座変更後に気を付けるべきポイントは、過去のNISA資産が引き続きNISA枠内で運用されることを確認することです。変更手続き後も、その資産の運用には影響がないため、安心して運用を続けることができます。
また、証券口座を変更した場合、今後の投資信託や株式の購入は新しいNISA枠に基づいて行われることになりますので、その点も理解しておくと良いでしょう。新しい証券口座での運用を行う際には、過去のNISA枠を使用しないことを確認しておくことが重要です。
まとめ
NISA口座を変更した場合、過去に保有していた資産は引き続き運用され、新たな投資は新しい証券口座のNISA枠で行われます。変更手続き後も過去のNISA枠の資産に影響はないため、そのまま運用を続けることができます。また、新たに開設したNISA口座での投資信託購入には新たな枠が適用されることを理解しておきましょう。
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