証券口座には「一般口座」と「特定口座」の2種類があります。一般口座で保有している株式を特定口座に移管したい場合、方法や制約を理解しておくことが重要です。特に、証券会社を変更しながら特定口座へ移行する場合は、手続きに注意が必要です。本記事では、一般口座から特定口座へ株式を移管する方法や、手数料が低い証券会社の選び方について解説します。
一般口座と特定口座の違い
まず、一般口座と特定口座の違いを理解しておきましょう。
| 口座の種類 | 特徴 |
|---|---|
| 一般口座 | 売却時の損益を自分で計算し、確定申告が必要 |
| 特定口座（源泉徴収なし） | 証券会社が損益計算を行うが、確定申告が必要 |
| 特定口座（源泉徴収あり） | 証券会社が税金を自動徴収し、確定申告不要 |
特定口座の「源泉徴収あり」を利用すれば、確定申告の手間が省けるため、多くの投資家にとって便利です。
一般口座から特定口座へ移管は可能か？
結論から言うと、一般口座で保有している株式を特定口座へ直接移管することはできません。これは税制上の理由から、株式の取得価格や取得日を証券会社が管理する仕組みが異なるためです。
ただし、特定口座で管理したい場合は、いったん売却して買い直す方法があります。この場合の流れは以下の通りです。
- 一般口座の株式を売却する
- 売却代金を新しい証券会社の特定口座に入金する
- 特定口座で同じ銘柄を再購入する
この方法では、売却時に税金が発生する可能性があるため、含み損があるタイミングで売却すれば節税効果も期待できます。
証券会社を変更しながらの移管方法
現在の証券会社の手数料が高いため、手数料ゼロの証券会社へ移行したい場合、以下のような手続きが必要です。
1. 現在の証券会社で株式を売却
一般口座の銘柄は移管できないため、まずは現在の証券会社で売却します。
2. 手数料ゼロの証券会社に特定口座を開設
特定口座を新たに開設し、移管したい資金を入金します。
3. 新しい証券会社で銘柄を再購入
売却した株式を新しい証券会社の特定口座で買い直すことで、今後の取引が特定口座内で管理されるようになります。
手数料ゼロの証券会社の選び方
証券会社の手数料は年々下がっていますが、以下のポイントを比較して選ぶと良いでしょう。
- 国内株式の売買手数料が無料の証券会社
- 特定口座（源泉徴収あり）に対応しているか
- 取扱い銘柄やIPO（新規公開株）への対応
代表的な手数料ゼロの証券会社には、SBI証券、楽天証券、松井証券などがあります。
まとめ｜一般口座から特定口座へ移管するには？
一般口座の株式は、特定口座へ直接移管することはできませんが、売却して買い直すことで特定口座での管理が可能になります。証券会社の手数料が高い場合は、手数料ゼロの証券会社に移行するのも一つの選択肢です。
税制やコストを考慮しながら、最適な方法で資産を管理しましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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