近年、現金比率を1〜2割に保ち、残りの資産をリスク資産に投資する投資家が増えています。特に暴落時にどのような行動を取るべきか、またその準備は十分かどうかという疑問が生まれています。今回は、現金比率を低めに設定している場合の投資戦略と、暴落時にどう対処するかについて詳しく解説します。
1. 現金比率を1〜2割に設定する理由
投資家が現金比率を低く設定する理由の一つは、リスク資産に資金を集中させてリターンを最大化したいという意図です。リスク資産の利回りが高い場合、現金を少なく保ちつつ、積極的な運用を行う方針が取られます。しかし、現金比率が少ない場合、リスクが大きくなるため、その分、暴落に対する備えが必要です。
2. 暴落時に備えるための現金の使い方
暴落時には、現金を投入できる金額が重要な要素になります。もし、現金を十分に準備していれば、株価が大きく下がったタイミングで追加投資をすることができます。しかし、暴落直前に売り抜けることは非常に難しく、市場の動きを予測するのはほぼ不可能です。そのため、あらかじめ現金を準備しておくことが重要です。
3. 含み益のある銘柄とリスク資産のバランス
元々かなり安値で買った銘柄を保有している場合、その銘柄の含み益が伸びている段階かもしれません。この場合、含み益を守るために一部を売却し、リスクを軽減する戦略もあります。ただし、暴落時には長期的な視点での投資判断が求められます。売却して現金を確保するか、さらに買い増しするかを慎重に決定する必要があります。
4. 株式市場の動向と資産運用の選択肢
株式市場の動向や経済指標を注視し、暴落が予測される場合にはポートフォリオのリスクを軽減する方法を検討しましょう。例えば、ポートフォリオにバランスファンドやヘッジファンドを組み込むことで、下落リスクを分散させることができます。また、資産配分を定期的に見直し、過剰なリスクを取らないよう心掛けましょう。
5. まとめ：投資戦略と暴落時の備え
現金比率を低く設定する投資家にとって、暴落時の対策は非常に重要です。現金を準備しておくことで、暴落時に冷静に行動できる可能性が高まります。また、含み益がある銘柄を適切に管理し、リスクを分散させることが資産運用において重要なポイントです。暴落に備えて、戦略的な投資計画を立てることが成功への鍵となります。
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