NISA口座への移行を検討している株主優待株を保有している方の中には、保有期間がリセットされることを避けたいと思う方も多いでしょう。特定口座からNISA口座に株を移す際に、保有期間がリセットされる理由や、それを避けるための方法について解説します。
特定口座とNISA口座の違い
まず、特定口座とNISA口座の基本的な違いを理解しておきましょう。特定口座は、課税対象となる売買益や配当金を管理するための口座です。一方、NISA口座は、一定額までの投資で得た利益が非課税となる口座であり、長期的な投資を促進するための制度です。
NISA口座では、年間一定額の投資枠内であれば、株式や投資信託から得られる利益が非課税となりますが、特定口座からNISA口座に株を移す際に、保有期間がリセットされることがあります。この点が、特定口座で株主優待株を保有している方々にとって重要なポイントです。
株主優待株の保有期間リセットとは？
特定口座からNISA口座に株を移すと、その株の購入日がNISA口座に移管した日から新たにカウントされます。つまり、特定口座での保有期間がリセットされ、NISA口座では新たな保有期間がスタートすることになります。
これにより、株主優待を受けるための権利や、株を売却する際の長期保有のメリットが失われる可能性があります。特に、株主優待は保有期間によってもらえる内容が変わることが多いため、このリセットは注意が必要です。
保有期間リセットを避ける方法
保有期間をリセットせずにNISA口座に株を移すためには、以下の方法を検討することができます。
- 新たに購入する株をNISA口座で買う：株主優待株を新たにNISA口座で購入することで、保有期間のリセットを避けつつ、NISA口座のメリットを享受できます。
- 特定口座のまま保持する：株主優待や長期保有のメリットを優先する場合は、特定口座のまま株を保持し、NISA口座に移行することを避けるという選択肢もあります。
これらの方法を選択することで、保有期間のリセットを避けることができ、株主優待を最大限に活用できます。
まとめ
NISA口座への移行を検討している際、特定口座で保有している株の保有期間がリセットされることは重要なポイントです。もし株主優待を重視するのであれば、特定口座のまま株を保有し続けるか、新たにNISA口座で購入することを検討するのが良いでしょう。自分の投資スタイルや優待の内容に合わせて、最適な方法を選びましょう。
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