旧NISAを利用したオルカン（オール・カントリー）への投資で、約70%のリターンを得て500万近くになったという質問について、その理由と今後の投資戦略について解説します。投資を続けるべきか、資産運用の視点から重要なポイントを確認しましょう。
オルカンへの投資の成功要因
オルカン（オール・カントリー）は、全世界の株式市場に分散投資するため、非常にリスク分散に優れています。特に、アメリカ株や新興国市場など、成長が期待される地域への投資が含まれており、これが過去の大きなリターンに繋がった可能性があります。さらに、積立NISAや旧NISAの税制優遇措置を利用することで、税金を気にせずに運用できた点もプラスになったでしょう。
また、ボーナス時の追加投資が利回りを引き上げる要因として働きました。定期的な積立投資に加え、ボーナス時に余剰資金を投入することで、相場の上下に関わらず安定した投資が可能になります。
旧NISAの過去の利回りの理由
旧NISAで積立を行った場合、特に株式市場が上昇していた時期に積立を続けていたことが利回りを大きくした要因のひとつです。特に、株式市場は長期的に見て右肩上がりの傾向があり、過去の実績として多くの投資家が利益を得ています。
また、旧NISAの非課税枠を上手に活用したことが大きなメリットです。非課税枠を最大限に使うことで、税金がかからず、利益をそのまま享受できました。これにより、複利の効果が加わり、短期間で大きなリターンを得ることができたのです。
これからの投資戦略
これからも投資を続ける方針とのことですが、オルカンやインデックス投資は長期的な視点で行うと非常に効率的な運用ができます。投資信託を選ぶ際には、経済の成長が見込まれる地域や、分散投資がうまく効いている商品を選ぶことが重要です。
また、少額ずつ積立を続けることは、相場が不安定な時期でも精神的な負担を軽減する方法です。定期的に少額を投資することで、価格が低いときに多く買い、高いときに少しだけ買うというドルコスト平均法を活用できます。
まとめ
旧NISAでのオルカン投資によるリターンは、税制優遇措置をうまく利用し、リスク分散と定期的な積立を行った結果として得られたものです。今後も積立を続けることは理にかなっており、長期的な視点での資産運用において非常に有効です。将来的に別の投資商品に移行する可能性もありますが、オルカンのような分散型の投資信託は安定したリターンが期待できます。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント