リーマン・ショックなどの世界的な株価暴落時における、特定の投資信託や株式のパフォーマンスに関する懸念は、投資家にとって重要な問題です。特に、eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)のようなインデックスファンドに投資している場合、暴落時にどれだけ影響を受けるのか、またそれを回避する方法について知っておくことは重要です。
1. リーマン・ショック時の株式市場の動向
リーマン・ショックが起こった2008年、S&P 500指数は米ドルベースで約50%以上の大幅な下落を記録しました。また、オルカン（オールカントリー）の最大下落率は約61%に達しました。このような状況では、米国株を中心としたインデックスファンドや個別銘柄が大きな影響を受けることが分かります。
そのため、世界的な株安により、米国を中心に全ての地域の株式市場が下落し、投資家にとって大きな損失を引き起こしました。特に、個別の銘柄ではなく広範囲に投資を分散させている場合、その影響は軽減される可能性がありますが、それでも大きな下落を免れることは難しいのが現実です。
2. eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の特徴とリスク
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)は、米国25%、日本33%、そして新興国やその他の先進国33%で投資比率を分散しています。この分散投資の特徴として、米国株の影響を受けづらくすることができますが、それでも世界同時株安においては、全ての地域で影響を受けるリスクが存在します。
例えば、リーマン・ショックのように米国市場の崩壊が他の市場にも波及すると、米国株だけでなく日本や新興国株も影響を受け、全世界の株式市場が下落します。そのため、分散投資が暴落時のリスクヘッジにはなるものの、完全にリスクを回避することは難しいことを理解しておく必要があります。
3. リーマン・ショック級の暴落時における損益について
リーマン・ショック級の暴落が発生した場合、eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)のような分散型のインデックスファンドは、米国株式の下落の影響をある程度抑えることができます。しかし、その他の地域も同時に下落するため、全体的な影響を避けることは難しく、暴落時にはマイナスの損益が出る可能性が高いです。
具体的な例として、S&P 500が50%以上下落した場合、その影響が分散型投資信託に与える影響は約1/4程度に抑えられることもありますが、それでも下落は避けられない可能性が高いです。
4. 今後の暴落を避けるための対策と心構え
リーマン・ショック級の暴落が発生した場合に備えて、投資家はどのような対策を講じるべきでしょうか。まず、暴落時に慌てて売却することなく、長期的な視野で投資を続けることが重要です。分散投資を行っている場合、特定の地域やセクターの影響を軽減することができますが、それでも暴落時には注意が必要です。
また、リスク管理として、定期的にポートフォリオを見直し、リスクの調整を行うことも有効です。暴落時には冷静な判断が求められ、必要に応じて投資額を調整するなどの戦略を考慮することが重要です。
5. まとめ：分散投資の重要性とリスクの認識
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)などの分散型インデックスファンドは、暴落時に米国株の影響を抑える一方で、世界同時株安のリスクを完全には回避できません。リーマン・ショック級の暴落が発生した場合でも、分散投資を行っていても損益が発生する可能性があるため、冷静な判断と長期的な視野での投資が重要です。
暴落を完全に回避することは難しいため、投資家はリスクを適切に管理し、計画的に投資を行うことが大切です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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