新NISA（少額投資非課税制度）は、税制優遇があり、将来の資産形成に大いに役立つ制度です。しかし、実際に「eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）」に毎月3万円を積立投資するという方法にどのようなメリットがあるのか、不安に感じる方も多いことでしょう。
1. 新NISAの基本とその特徴
新NISAは、18歳以上の誰でも利用できる非課税制度で、運用益に税金がかかりません。通常、利益には20.315%の税金がかかりますが、新NISAならこの税金が免除されるため、特に長期的な投資には非常に魅力的な制度です。
また、毎年40万円までの積立が非課税で運用できるため、資産形成に有利です。特に「eMAXIS Slim 全世界株式」などの低コストのインデックスファンドは、リスク分散ができ、安心して長期投資を行える選択肢として注目されています。
2. eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）で投資するメリット
eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）は、全世界の株式市場に分散投資できる投資信託で、非常に低い信託報酬が特徴です。このファンドを利用することで、世界中の企業の成長を享受できるため、リスクを分散しつつ高い成長が期待できます。
特に、長期投資を前提とした場合、過去の実績では年平均7％程度の利回りを達成しているため、将来的な資産増加に大きな期待が持てます。毎月3万円を積立投資することで、時間を味方にしながら着実に資産を増やせます。
3. 積立額と投資期間のシミュレーション
例えば、毎月3万円を積立て、年平均7％のリターンが続いた場合、20年後には約1500万円の資産形成が可能になります。元本は720万円ですが、利回りによって増加する分を含めると大きな差が生まれます。長期間投資を続けることで、利益はさらに加速していきます。
特に、新NISAの制度を使えば、税金の心配をすることなく運用益を最大限に活用できるため、税引き後のリターンが大きく変わります。これが新NISAの大きな魅力です。
4. リスクと注意点
もちろん、投資にはリスクがつきものです。特に、全世界株式への投資は市場全体の動きに依存するため、短期的には市場の変動により資産が減少する可能性もあります。しかし、長期的な視点で見れば、過去の実績では5年程度で回復するデータも多いため、短期の変動に一喜一憂する必要はありません。
また、シミュレーション通りにいかない場合もあります。例えば、予期せぬ暴落や世界的な経済危機が発生すると、運用資産が減少するリスクもあるため、長期保有を前提にした資産形成を心掛けましょう。
まとめ
新NISAを利用して「eMAXIS Slim 全世界株式」に毎月積立投資をする方法は、税制優遇を活かして安定的に資産を増やす手段として非常に有効です。投資信託の低コストで、リスク分散が図られるため、初心者でも安心して投資を始めやすいと言えるでしょう。
一方で、長期的な投資にはリスクも伴うため、市場の変動に対する理解と冷静な対応が求められます。投資は長期的な視点で行い、積立額を守りながら、安心して資産を形成していきましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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