成長NISAに投資をしている場合、売却時に保有金額と異なる金額が表示されることがあります。これは、さまざまな要因によるもので、実際に利益が出ているのに売却時に掛金以下になってしまうのはなぜなのでしょうか。本記事では、この現象の背後にある原因を解説します。
成長NISAで金額差が生じる理由
成長NISAでの金額差が生じる理由は、主に「評価額」と「売却額」の差異にあります。評価額は、株式や投資信託などの現在の市場価格に基づいて算出されたものです。一方、売却時には、売却手数料や信託報酬が関わってきます。
また、為替の影響や取引所の取引時間、流動性の問題も売却時に実際の金額差を引き起こす要因となります。
信託報酬や手数料が影響する
FANG+に投資している場合、信託報酬が0.7755%であるとのことですが、この信託報酬が積み重なることで、投資額の一部が手数料として引かれます。さらに、取引手数料や信託報酬が日々引かれているため、最終的に得られる利益が予想より少なくなることがあります。
投資信託では、運用が長期的に続くにつれて、信託報酬の影響が大きくなり、元本が目減りすることがあるため、売却時にはその影響も考慮する必要があります。
為替の影響
また、FANG+のようなグローバルなインデックスに投資している場合、為替レートも影響を与えます。特に、米ドル建ての株式を購入している場合、為替が変動することで、円換算した金額が大きく変わることがあります。これが、売却時に実際の金額差を生じさせる一因となります。
為替リスクは、特に国際的な投資を行っている場合に重要な要素であり、予想以上の利益や損失を生む可能性があることを理解しておきましょう。
取引所の影響
取引所の流動性や取引時間帯も、売却時の金額差に影響を与えることがあります。例えば、特定の時間帯に取引が活発でない場合、売却時に提示された価格と実際に売却される価格に差が生じることがあります。
また、投資信託やETFなどは、定時に評価されるため、注文を出したタイミングや市場の動きによって価格差が出ることもあります。
まとめ
成長NISAでの売却時に金額差が生じるのは、信託報酬、手数料、為替の影響、取引所の流動性など、いくつかの要因が絡んでいます。これらを理解した上で、投資を行うことで、より良い投資判断ができるようになります。
投資初心者にとっては難しいかもしれませんが、売却時の金額差を減らすためには、手数料や信託報酬、為替の影響をしっかり把握して、長期的な投資戦略を立てることが大切です。
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