ウェルスナビを使った投資において、100万円をほったらかしにしているという状況で、6ヶ月経過し、マイナス4万円という結果が出てしまっている方も多いのではないでしょうか。特に、許容度3のポートフォリオの場合、投資家はそのリスクとリターンのバランスについて悩むことがよくあります。この記事では、このような状況からどのように回復するか、そして長期的な視点で投資を続けるためのヒントをご紹介します。
ウェルスナビ投資の基本
ウェルスナビは、ロボアドバイザーによる自動運用サービスで、基本的には分散投資に基づいた長期的な資産形成を目指します。投資家がリスク許容度に基づいてポートフォリオを設定し、あとは自動で運用が行われるため、「ほったらかし投資」が可能です。
この自動運用の特徴として、短期的な変動に一喜一憂せず、長期的な成長を目指すことが推奨されています。許容度3のポートフォリオは、リスクとリターンのバランスが取れており、安定した成長を期待できますが、短期間での急激な変動は避けられません。
短期的な下落の原因と対応
6ヶ月でマイナス4万円という状況は、短期的な市場の不安定さや経済指標に影響されることが多いです。株式市場の動き、金利の変動、地政学的リスクなど、さまざまな要因が影響します。特に、リスク許容度3のポートフォリオでは、株式と債券の比率がバランスよく配置されているため、株式市場が下落すると全体のパフォーマンスに影響を及ぼします。
このような下落を目の当たりにすると、投資家は不安を感じることがあるかもしれませんが、重要なのは短期的な変動に左右されず、長期的な目標に集中することです。
長期的に回復するための投資戦略
長期的な投資において、短期的な下落に対して冷静に対応することが重要です。回復を期待するには、まず以下の点を意識することが有効です。
- 市場の回復に時間がかかることを理解する：市場は時間とともに回復することが多いです。特に長期的な視点を持っていれば、数ヶ月単位でのマイナスは一時的なものとして受け入れることができるでしょう。
- 定期的に積立投資を続ける：追加の積立投資をすることで、平均購入価格を下げる「ドルコスト平均法」を実践できます。これにより、市場が回復した際に、より高いリターンを得やすくなります。
- ポートフォリオの再調整：必要に応じて、リスク許容度や運用方針を見直し、ポートフォリオのバランスを再調整することも考えましょう。
過去の実例から学ぶ
過去の市場の動きを見ても、短期的な下落から回復したケースは多くあります。例えば、2020年のコロナショック時には多くの株式投資が大きな下落を記録しましたが、その後の数ヶ月で回復し、株式市場は新たな高値を更新しました。
ウェルスナビを利用する投資家の多くも、このような市場の動きに耐えながら長期的な成長を実現してきました。最も重要なのは、短期的な変動を冷静に受け入れ、長期的な目標を見失わないことです。
まとめ
ウェルスナビの投資で、短期的にマイナスが出ることはありますが、長期的に見ると回復する可能性は高いです。重要なのは、短期的な変動に過度に反応せず、積立投資やポートフォリオの見直しを通じて、長期的な資産形成を目指すことです。引き続き、冷静に投資を続けることで、時間を味方につけることができるでしょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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