投資の収益には「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」の2種類がありますが、それぞれの違いを覚えるのは少しややこしいかもしれません。この記事では、インカムゲインとキャピタルゲインの覚え方について、初心者向けにわかりやすく解説します。
インカムゲインとは？
インカムゲインは、資産を保有している間に得られる継続的な収益のことです。株式の配当金や債券の利息、不動産の家賃収入などがこれに該当します。インカムゲインは、資産を売却せずに持っているだけで得られるため、安定した収益源となることが特徴です。
キャピタルゲインとは？
キャピタルゲインは、資産を売却することで得られる一時的な利益のことです。購入価格よりも高い価格で売却した際に発生します。株式、不動産、債券などの売却益がキャピタルゲインに該当します。一方で、売却価格が購入価格よりも低い場合は「キャピタルロス」となり損失が発生します。
インカムゲインとキャピタルゲインの覚え方
インカムゲインとキャピタルゲインの違いを簡単に覚えるためのポイントを紹介します。
1. 「インカム」は「イン（in）」で入ってくる
インカムゲインの「インカム」は、英語の「Income（収入）」から来ています。「イン（in）」は中に入ってくるという意味で、資産を保有している間に入ってくる収入と覚えましょう。株の配当金や債券の利息など、持っているだけで定期的に入ってくるお金がインカムゲインです。
2. 「キャピタル」は「キャッシュ（cash）」で換金
キャピタルゲインの「キャピタル」は、英語の「Capital（資本）」に由来しますが、「キャッシュ（cash）」に換えることで得られる利益と覚えると簡単です。資産を売却して現金化することで得られる利益がキャピタルゲインです。
3. 例えで覚える：「持っている vs 売る」
インカムゲインは「持っているだけで得られる収入」、キャピタルゲインは「売ることで得られる利益」と覚えるとわかりやすいです。
- インカムゲイン：株の配当金、債券の利息、家賃収入など。
- キャピタルゲイン：株式や不動産の売却益。
まとめ
インカムゲインとキャピタルゲインの覚え方は、「インカムゲインは入ってくる収入」、「キャピタルゲインは売ることで得る利益」とシンプルに覚えることがポイントです。投資の収益にはこの2つの種類があることを理解し、適切に投資戦略を立てることで、安定した資産形成を目指しましょう。
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