新NISAのスタートにより、投資信託の積立だけでなく個別株への投資を検討する人が増えています。特にイオンやガストなどの株主優待に興味を持つ方は多いでしょう。本記事では、新NISAと株主優待の関係、子どもの投資口座での優待、証券会社選びのポイントについてわかりやすく解説します。
新NISAでも株主優待は受けられる
新NISAの成長投資枠では個別株を購入できます。そのため、株主優待制度を実施している企業の株式を保有すれば、通常の特定口座や一般口座と同様に株主優待を受けることが可能です。
例えばイオン株を保有するとオーナーズカードによるキャッシュバック特典が受けられます。またガストを運営する企業の株式を保有していれば、優待食事券などの対象になる場合があります。
株主優待は口座の種類ではなく、権利確定日に株主名簿へ記載されているかどうかで決まります。
株主優待目的なら新NISAと特定口座のどちらが良い？
株主優待を目的とする場合でも、新NISAで購入するメリットはあります。
新NISAで保有した株式は売却益や配当金が非課税になるため、優待だけでなく配当も受け取りたい場合に有利です。
| 比較項目 | 新NISA | 特定口座 |
|---|---|---|
| 売却益 | 非課税 | 課税 |
| 配当金 | 非課税条件あり | 課税 |
| 株主優待 | 受けられる | 受けられる |
ただし、短期売買を頻繁に行う場合やNISA枠をインデックス投資に集中したい場合は、優待株だけを特定口座で保有する考え方もあります。
子どもの口座で株主優待は受けられるのか
ジュニアNISAは終了していますが、未成年口座で株式を保有することは可能です。
未成年口座で保有した株式も、権利確定日に株主名簿へ記載されていれば株主優待の対象になります。
ただし企業によっては優待利用時に本人確認が必要なケースもありますので、優待内容の詳細は事前に確認しておくことが大切です。
地方銀行のNISAとネット証券の違い
現在地方金融機関でNISAを利用している方の中には、新NISAを機にネット証券への変更を検討する方もいます。
一般的にネット証券は取扱商品の数が多く、手数料も低い傾向があります。
- 投資信託の取扱本数が多い
- 国内株や米国株の選択肢が豊富
- 積立設定の自由度が高い
- ポイント投資が利用できる場合がある
特にSBI証券や楽天証券は新NISA利用者が多く、情報量やサポート体制も充実しています。
証券会社を変更する際の注意点
NISA口座は1人につき1口座のみ保有できます。そのため金融機関を変更する場合は所定の手続きが必要です。
また、すでに保有しているNISA商品を別の金融機関へ移管することはできません。変更後は新たな買付分のみ新しい証券会社で運用する形になります。
住宅ローンや各種ローンの優遇条件として口座利用が求められている場合は、念のため金融機関へ確認しておくと安心です。
まとめ
新NISAでもイオンやガストなどの株主優待を受けることは可能です。株主優待は口座の種類ではなく株主として登録されていることが条件となります。
また、未成年口座でも優待を受けられるケースがあり、優待と配当を重視するなら新NISAでの保有は有力な選択肢です。投資信託や個別株の選択肢を重視するなら、SBI証券や楽天証券などのネット証券も比較検討すると良いでしょう。自分の投資目的に合った口座選びが長期的な資産形成の第一歩になります。
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