資産管理アプリおすすめ比較｜投資信託・暗号資産にも対応したPCとスマホ共有できる管理方法

株式投資や投資信託、暗号資産など複数の資産を保有していると、現在の資産状況や損益を把握するのが難しくなります。特に銀行口座や証券口座、暗号資産取引所を複数利用している場合、手入力で管理する方法には限界があります。

最近では、金融機関や証券会社と連携して資産額や評価額を自動取得できる資産管理アプリが増えています。この記事では、PCとスマホの両方から利用でき、投資信託や暗号資産にも対応した資産管理方法や選び方について解説します。

資産管理アプリを利用すると何が便利になるのか

資産管理アプリの大きなメリットは、自分が保有している資産を一つの画面で確認できることです。銀行預金、証券口座、投資信託、株式、暗号資産などをまとめて表示できます。

例えば、証券口座では投資信託が300万円、暗号資産取引所ではビットコインを50万円分保有している場合、それぞれのサイトにログインしなくても合計資産や割合を確認できます。

また、円グラフで資産配分を表示できるアプリなら、「現金が多すぎる」「暗号資産の比率が高くなっている」など、ポートフォリオ全体のバランスも把握しやすくなります。

自動連携できる資産管理アプリの特徴

現在主流になっている資産管理アプリでは、金融機関との連携機能を利用して資産情報を自動取得できます。

対応しているサービスでは、証券会社の口座情報を登録すると、保有銘柄や投資信託の評価額、預かり金などが自動的に反映されます。

暗号資産についても、一部のアプリでは国内取引所やウォレット情報を連携できます。ただし、対応している取引所や取得方法はサービスによって異なるため、利用前に確認が必要です。

代表的な資産管理アプリの選び方

資産管理アプリを選ぶ際は、単純な家計簿機能だけではなく、投資管理機能が充実しているかを確認しましょう。

特に投資目的で利用する場合は、現在の評価額だけではなく、購入額との差額や損益推移を確認できる機能があると便利です。

投資管理に向いている代表的なサービス

日本で利用者が多い資産管理サービスとして、銀行口座や証券口座との連携に対応したアプリがあります。

マネーフォワード MEは、多数の金融サービスと連携でき、資産全体をグラフで確認できる代表的な資産管理サービスです。投資信託や株式などの管理にも利用されています。

WealthNaviなどの投資サービスにも資産推移確認機能がありますが、総合的な資産管理を目的とする場合は、自分が利用している金融機関との対応状況を確認することが重要です。

また、証券会社によっては自社サービス内で投資信託や株式の管理機能を提供している場合があります。普段利用している証券会社のサービスも確認するとよいでしょう。

自動反映されない資産はどう管理するべきか

すべての資産が完全に自動反映されるわけではありません。特に一部の暗号資産ウォレット、海外サービス、現物資産などは手入力が必要になる場合があります。

例えば、海外取引所で保有している暗号資産や、個人ウォレットに保管している仮想通貨は、自動取得に対応していないケースがあります。

その場合は、定期的に現在価格を入力する方法や、専用の暗号資産管理ツールと併用する方法があります。重要なのは、完全自動化よりも継続して資産状況を把握できる仕組みを作ることです。

資産管理アプリを安全に利用するための注意点

資産管理アプリでは金融機関との連携を行うため、セキュリティ面の確認が重要です。

ログイン情報を直接入力するタイプの場合は、二段階認証に対応しているか、運営会社の信頼性が高いかを確認しましょう。

また、暗号資産については秘密鍵や送金用パスワードを入力する必要があるサービスには注意が必要です。資産確認用の連携と、資産移動権限を渡すことは別物として考えることが大切です。

まとめ：投資資産は自動管理できる仕組みを作ると便利

投資信託や暗号資産を含む複数の資産を管理する場合、資産管理アプリを利用すると現在の状況を簡単に把握できます。

円グラフによる資産割合表示や、過去からの推移確認、自動連携機能を活用すれば、手入力中心の管理から効率的な資産管理へ移行できます。

ただし、対応する金融機関や暗号資産サービスはアプリごとに異なるため、自分が利用しているサービスとの相性を確認して選ぶことが大切です。資産全体を定期的に確認できる環境を作ることで、より計画的な投資判断につながります。

rieki

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。