証券会社に口座を開設すると、支店長の挨拶状や営業担当の携帯番号が送られてくることがあります。これらは顧客対応の一環ですが、費用対効果や個人情報保護の観点から、無駄に感じる方もいるでしょう。
挨拶状の背景と実態
挨拶状は、多くの場合、印刷されたテンプレートに日付や名前を手書きする形で送付されています。これは昭和時代からの慣習で、特に廃止しようという動きは少ないことが多いです。銀行でも大口預金では挨拶状が送られる場合がありますが、一般預金ではあまり見られません。
投資の購入額に応じて送られる挨拶状は、手数料や印刷代・郵送料といったコストがかかるため、顧客によっては不要に感じることがあります。また、配偶者に秘密で投資している場合には、証券会社名の郵送物が通知される点も留意が必要です。
営業担当の携帯電話の役割
営業担当には支店内直通電話と会社支給の携帯電話があり、急ぎの連絡や外出時の対応に利用されます。社内では直通電話で十分な場合もありますが、外出中に顧客対応や業務連絡を行うため、携帯電話が支給されることが多いです。
ただし、携帯電話の利用は全社規模で見ればコストがかかるため、緊急でない場合は折り返しの連絡で対応可能なこともあります。時間外対応は原則行わないケースが多く、留守電に切り替えられることもあります。
他の金融機関の対応
銀行や保険会社でも、営業担当に携帯電話が支給されることがありますが、証券会社と同様に利用状況や顧客対応の方針によって差があります。個人情報保護の観点からも、必要最小限の利用が求められています。
まとめ
挨拶状や営業担当携帯の支給は、慣習や業務上の必要性によるもので、必ずしも顧客が望むものとは限りません。費用や個人情報の扱いを考慮しつつ、効率的な顧客対応とサービス改善を検討することが望ましいでしょう。
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