つみたてNISAを始めようとして証券会社を比較していると、「最初に申し込んだ証券会社でしか利用できないのではないか」「別の証券会社に変更できるのか」と疑問に感じることがあります。
特にマネックス証券やSBI証券のように人気のあるネット証券では、サービス内容や取扱商品を比較して途中で変更したくなるケースも少なくありません。この記事では、つみたてNISAの証券会社選びや変更手続きについて詳しく解説します。
つみたてNISAは複数の証券会社で同時に利用できるのか
つみたてNISA（現在の新NISAのつみたて投資枠）は、1人につき1つの金融機関でしか利用できない仕組みになっています。
そのため、マネックス証券とSBI証券の両方で同時につみたてNISA口座を開設して、それぞれで積立投資を行うことはできません。
ただし、証券会社への申し込み自体は複数行っても問題ありません。口座開設の申し込みをしただけで、必ずその証券会社でNISAを利用しなければならないわけではありません。
最初に申し込んだ証券会社で必ずNISAを始める必要はない
証券会社の総合口座を申し込んだ場合と、NISA口座の開設手続きをした場合では扱いが異なります。
例えば、マネックス証券の口座開設を申し込んだ後に、まだNISA口座の開設が完了していない状態でSBI証券を選び直すことは可能です。
重要なのは、どの金融機関でNISA口座が正式に開設されたかという点です。単に証券会社へ申し込んだだけでは、利用先が確定したことにはなりません。
NISA口座を別の証券会社へ変更する方法
すでにマネックス証券でNISA口座を開設している場合でも、後からSBI証券など別の金融機関へ変更することは可能です。
変更する場合は、現在利用している金融機関へNISA口座の変更手続きを依頼し、必要書類を提出します。その後、新しく利用したい証券会社でNISA口座の開設手続きを行います。
例えば、マネックス証券でNISA口座を開設したものの、SBI証券の取扱商品やポイントサービスの方が自分に合っていると感じた場合は、金融機関変更の手続きを行うことで移行できます。
NISA口座変更時に注意したいポイント
NISA口座の金融機関変更には、手続きできる時期や条件があります。特に、その年にすでにNISA枠を使って投資をしている場合、その年の途中で変更できないケースがあります。
例えば、1月からマネックス証券で積立投資を開始し、同じ年の途中でSBI証券へ変更したい場合、翌年分から変更になる可能性があります。
また、現在保有しているNISA口座の商品は、新しい証券会社へそのまま移管できません。そのため、以前の証券会社で購入した商品は元の口座で管理し、新しい証券会社で新たな積立を始める形になります。
マネックス証券とSBI証券を選ぶときの考え方
マネックス証券とSBI証券はどちらも人気のネット証券ですが、提供しているサービスには違いがあります。
例えば、SBI証券は取扱商品の多さや投資サービスの幅広さが特徴です。一方、マネックス証券は投資情報サービスや分析ツールなどに強みがあります。
つみたて投資では長期間利用することになるため、商品の種類だけではなく、ポイントサービス、アプリの使いやすさ、サポート体制なども含めて選ぶことが大切です。
まとめ
つみたてNISAは複数の証券会社で同時に利用することはできませんが、証券会社への申し込みを複数行うこと自体は問題ありません。
最初にマネックス証券へ申し込んだ後でも、NISA口座の開設状況によってはSBI証券を利用する選択肢があります。また、すでにNISA口座を開設していても金融機関変更の手続きで変更できます。
NISAは長期間利用する制度なので、焦って決めるのではなく、自分の投資スタイルや利用したいサービスに合った証券会社を選ぶことが重要です。
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