オルカン6割・NASDAQ100 4割の積立投資はどれくらい増える？想定リターンとリスクを解説

資産運用、投資信託、NISA

2026.07.20

投資信託の積立を考える際、全世界株式（オルカン）とNASDAQ100のような成長性の高い指数を組み合わせた場合、将来的にどのくらいのリターンが期待できるのか気になる方は多いでしょう。

オルカン60％、NASDAQ100を40％という配分は、世界全体への分散投資をベースにしながら、米国のハイテク企業への比率を高める運用方法です。この記事では、この組み合わせの特徴や期待できるリターンの考え方、具体的な積立シミュレーション例、注意すべきリスクについて解説します。

オルカンとNASDAQ100を組み合わせる意味

オルカンとは、全世界株式に投資する投資信託のことで、世界中の株式市場へ幅広く分散投資できる商品です。アメリカ、日本、ヨーロッパ、新興国など、多くの国や地域の企業を含んでいます。

一方、NASDAQ100はアメリカのNASDAQ市場に上場している企業のうち、金融業を除いた時価総額上位100社で構成される指数です。Apple、Microsoft、NVIDIAなど、世界を代表するハイテク企業が多く含まれています。

そのため、オルカン6割・NASDAQ100 4割という組み合わせは、世界全体への安定した分散投資に加えて、成長企業への投資割合を増やす狙いがあります。

将来のリターンは確定しているものではありませんが、過去の長期的な実績を参考にすると、株式投資では年平均5％〜8％程度のリターンを想定するケースがあります。

オルカンのような全世界株式は、長期的には年5％〜7％程度の成長が期待されることがあります。一方、NASDAQ100は過去には高い成長を見せてきましたが、その分価格変動も大きくなっています。

仮に単純計算で、オルカンの期待リターンを年5％、NASDAQ100を年8％とした場合、オルカン60％・NASDAQ100 40％の期待リターンは以下のように考えられます。

5％×60％＋8％×40％＝6.2％

つまり、この条件では年間平均6％前後のリターンを一つの目安として考えることができます。ただし、これは将来を保証する数字ではなく、市場環境によって大きく変動します。

例えば毎月5万円をオルカン60％・NASDAQ100 40％の割合で積み立て、年率6％で運用できた場合の目安を見てみます。

複利効果によって、運用期間が長くなるほど利益が利益を生む効果が大きくなります。

例えば30年間の積立では、毎月の投資額は同じでも、運用益が大きな割合を占めるようになります。そのため、長期投資では時間を味方につけることが重要です。

NASDAQ100を組み入れる最大のメリットは、高い成長性を期待できる点です。世界的なIT企業やAI関連企業など、将来的な成長が期待される企業への投資比率を高めることができます。

例えば、AI技術やクラウドサービスがさらに普及し、関連企業の利益が伸びれば、NASDAQ100が大きく成長する可能性があります。

オルカンだけでは米国大型成長株への比率が限定されますが、NASDAQ100を加えることで、成長分野への投資を強化できます。

NASDAQ100は高い成長が期待できる一方で、株価下落時の値動きも大きくなる傾向があります。特に金利上昇局面や景気悪化時には、ハイテク株が大きく売られることがあります。

例えば、株式市場が大きく下落した場合、オルカンだけに投資している場合よりも、NASDAQ100を40％含むポートフォリオの方が下落幅が大きくなる可能性があります。

そのため、この配分は短期間で利益を狙う投資よりも、10年、20年単位で保有できる人に向いています。

オルカン6割・NASDAQ100 4割という比率が必ず正解というわけではありません。投資期間や年齢、リスクをどこまで受け入れられるかによって適した割合は変わります。

値下がりした時でも積立を継続できる人であれば、NASDAQ100の比率を高める選択肢もあります。一方、大きな下落が精神的に負担になる場合は、オルカンの割合を増やす方法もあります。

重要なのは、相場が好調な時だけではなく、株価が大きく下落した時にも続けられる投資計画を作ることです。

オルカン60％・NASDAQ100 40％の積立投資は、世界全体への分散投資をしながら、米国成長企業への投資比率を高める運用方法です。

期待リターンは市場環境によって変化しますが、過去の傾向から考えると年5％〜7％程度を一つの目安として考えることができます。

ただし、高いリターンを期待できる分、価格変動も大きくなります。長期的な視点を持ち、自分のリスク許容度に合った配分で積立を続けることが、資産形成では重要です。

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。