オルカンのような世界分散投資で分配金がある投資信託・ETFはある？特徴と選び方を解説

全世界株式に幅広く投資できる投資信託として人気のあるオルカン（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー））ですが、運用益を自動的に再投資するタイプであるため、定期的な分配金を受け取りたい人にとっては別の選択肢を探したくなることがあります。

この記事では、オルカンのような世界中の株式へ分散投資しながら、分配金を受け取れる可能性がある投資信託やETFについて、仕組みやメリット・注意点をわかりやすく解説します。

オルカンはなぜ分配金を出さないのか

オルカンは、日本を含む先進国や新興国の株式に投資する全世界株式型の投資信託です。多くの投資家から支持されている理由は、1本の商品で世界中の企業へ分散投資できる点にあります。

一方で、オルカンは基本的に分配金を投資家へ支払わず、企業から受け取った配当金などをファンド内部で再投資する仕組みになっています。

これは長期投資では複利効果を高めやすいメリットがあります。例えば、受け取った配当を再び株式購入に回すことで、投資元本が増え、その後の運用益も大きくなりやすくなります。

世界株式に投資しながら分配金を受け取れる代表的なETF

オルカンに近い世界分散投資を行いながら、定期的な分配金を出す商品としては海外ETFが代表的な選択肢になります。

例えば、米国市場に上場しているVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）は、世界中の株式へ投資するETFで、四半期ごとに分配金を出しています。

VTは先進国だけでなく新興国も含めた約数千社の企業へ投資するため、投資対象の考え方はオルカンと非常に近い特徴があります。ただし、海外ETFのため外国税や為替リスクなどを考慮する必要があります。

分配金がある世界分散型ETFの特徴

世界株式型ETFの中には、配当金を投資家へ定期的に支払うタイプの商品があります。代表例としては以下のようなものがあります。

これらの商品は、投資元本を成長させるだけでなく、定期的なキャッシュフローを得たい投資家に向いています。

例えば、老後資金として毎月または数か月ごとに現金収入が欲しい場合、分配金型ETFは生活資金の補助として利用しやすい特徴があります。

日本で購入できる分配金型の世界株式投資商品

海外ETF以外にも、日本の証券会社で購入できる世界株式型の商品があります。ただし、日本の投資信託では分配金を頻繁に出すタイプは少なく、純粋な全世界株式インデックスでは再投資型が主流です。

一部には世界株式へ投資しながら年数回の分配を目指す投資信託もありますが、分配金の有無だけで商品を選ばないことが重要です。

分配金は企業から受け取った利益を投資家へ渡す仕組みですが、その分だけファンドの資産から払い出されるため、必ずしも利益が増えるわけではありません。

分配金ありの商品を選ぶときの注意点

分配金がある投資商品は魅力的に見えますが、長期的な資産形成では注意すべき点があります。

例えば、分配金を受け取ると、その分だけ投資元本となるファンドの資産は減少します。一方で、再投資型の商品では利益を自動的に運用へ回すため、複利効果を最大限活用しやすくなります。

そのため、資産形成期の人は再投資型、生活費として定期収入が必要な人は分配金型というように、目的によって選択することが大切です。

まとめ：オルカンに近い分配金型商品はETFが有力な選択肢

オルカンのように世界中の株式へ分散投資しながら分配金を受け取りたい場合、代表的な選択肢はVTなどの世界株式ETFです。

ただし、分配金があることだけを理由に選ぶのではなく、税金、手数料、為替リスク、投資目的を確認することが重要です。

資産を大きく育てたい場合は再投資型、定期的な現金収入を得たい場合は分配金型というように、自分の投資目的に合った商品を選ぶことで、世界分散投資のメリットを活用できます。

rieki

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。