NISAの成長投資枠では、個別株に投資して配当金を受け取る方法と、高配当株へまとめて投資できるETFや投資信託を活用する方法があります。三菱商事、三菱UFJ、NTT、ソフトバンクなどの個別株を保有している方の中には、「このまま個別株を持ち続けるべきか、それとも日経高配当株50や楽天SCHDのような商品へ切り替えるべきか」と悩む方も少なくありません。この記事では、それぞれの特徴やメリット・注意点を比較し、自分に合った投資方法を考えるポイントを解説します。
NISA成長投資枠で個別株を持つメリット
NISAの成長投資枠で個別株を購入する大きなメリットは、自分で企業を選び、その企業の成長や配当を直接受け取れる点です。
例えば、三菱商事や三菱UFJのような大企業は、事業規模や財務基盤に強みがあり、長期保有による配当収入を期待する投資家もいます。また、企業が増配を続ければ、購入時の株価に対する配当利回りが高まる可能性もあります。
一方で、4銘柄だけに集中して投資している場合、特定企業や特定業種の影響を大きく受ける点には注意が必要です。
日経高配当株50へ切り替えるメリットと特徴
日経高配当株50のような高配当株指数に連動する商品は、複数の高配当企業へ分散投資できることが特徴です。
個別株の場合、1社の業績悪化や減配が資産全体に大きく影響する可能性があります。しかし、高配当株50のような商品では、多数の企業へ投資するため、1社あたりの影響を抑えることができます。
例えば、ある企業が業績悪化で減配しても、別の企業の配当が補うことで、ポートフォリオ全体の安定性を高められる可能性があります。
楽天SCHDの特徴と向いている投資スタイル
楽天SCHDは、米国の高配当株を中心とした指数への連動を目指す投資信託で、海外企業への分散投資を行いたい人に向いています。
米国には長期間にわたって増配を続けてきた企業が多く、世界的な企業へ投資できる点が魅力です。また、投資信託であるため、個別企業を分析する手間を減らせるメリットがあります。
例えば、日本企業だけではなく、米国の金融、ヘルスケア、生活必需品など幅広い分野へ投資したい場合、楽天SCHDのような商品を活用する方法があります。
個別株と高配当商品はどちらを選ぶべきか
個別株と高配当ETF・投資信託のどちらが優れているかは、投資目的によって変わります。配当金を受け取りながら、自分で企業を選ぶ楽しさを重視するなら個別株が向いています。
一方で、手間をかけずに分散投資したい場合や、長期的に安定した運用を目指す場合は、高配当商品を利用する方法も有力です。
例えば、企業分析が好きで決算書を確認できる人なら個別株投資の魅力を活かせますが、仕事や生活が忙しく投資管理に時間をかけにくい人は、投資信託やETFによる分散投資の方が続けやすい場合があります。
NISAで高配当投資をする際に注意したいポイント
NISAでは配当金や売却益が非課税になるため、高配当投資との相性が良い制度です。しかし、利回りだけを見て投資先を決めることには注意が必要です。
高配当株は、株価が下落して配当利回りが高く見えている場合もあります。そのため、企業の収益力や財務状況、将来的な配当継続性を見ることが重要です。
また、日本株だけ、米国株だけに偏らず、自分のリスク許容度に合わせて地域や業種を分散することも長期投資では大切になります。
まとめ：個別株か高配当商品かは投資方針で決める
NISA成長投資枠で個別株を保有する方法も、日経高配当株50や楽天SCHDのような商品へ投資する方法も、それぞれメリットがあります。
個別株は高い配当や企業成長の恩恵を直接受けられる一方、銘柄集中リスクがあります。高配当ETFや投資信託は分散効果が期待できる一方で、市場平均を大きく上回るような成果を狙うことは難しい場合があります。
大切なのは、「どちらが正解か」ではなく、自分がどれくらい投資管理に時間をかけられるか、どの程度のリスクを取れるか、将来どのような資産形成をしたいかを考えて選択することです。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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