新NISAが始まったことで、楽天証券で旧NISA（一般NISA・つみたてNISA）で保有している資産をどのように確認すればよいのか気になる人も多いでしょう。旧NISAで購入した商品は非課税期間終了まで引き続き管理されるため、現在の資産状況を把握しておくことが大切です。この記事では、楽天証券で旧NISA枠の資産をまとめて確認する方法や、見つからない場合の確認ポイントについて解説します。
旧NISA資産は現在も保有状況を確認できる
新NISA開始後も、旧NISAで購入した投資信託や株式が消えるわけではありません。
楽天証券では一般口座や特定口座の資産とは別に、旧NISA口座で保有している資産を引き続き確認できます。
非課税期間が終了するまでは、旧NISA資産として管理されるため定期的な確認がおすすめです。
楽天証券で旧NISAをまとめて確認する方法
楽天証券へログイン後、「資産残高」や「保有商品一覧」から確認できます。
保有商品一覧では、口座区分ごとに表示を切り替えられるため、「NISA」区分を選択することで旧NISA保有商品を確認できます。
また、投資信託や国内株式など商品ごとに表示される場合もあるため、複数の商品を保有している場合はそれぞれ確認すると見落としを防げます。
旧NISAと新NISAを区別して確認するポイント
新NISAと旧NISAは制度が異なるため、楽天証券の画面上でも別管理となっている場合があります。
| 制度 | 確認ポイント |
|---|---|
| 旧一般NISA | 購入年ごとに管理される場合がある |
| 旧つみたてNISA | 積立分がNISA区分で表示される |
| 新NISA | 成長投資枠・つみたて投資枠で管理 |
保有資産全体を見る際は、口座区分のフィルター設定を確認すると整理しやすくなります。
旧NISAの取得金額や損益を確認する方法
旧NISAの評価額だけでなく、取得金額や損益状況も確認できます。
保有商品一覧や資産残高画面では、現在の評価額、評価損益、騰落率などが表示されるため、運用状況の把握に役立ちます。
長期保有している商品については、購入時期によって大きく損益が変動していることもあります。
保有商品が見つからない場合の確認事項
旧NISA資産が見つからない場合は、表示設定や口座区分の絞り込みを確認してみましょう。
また、非課税期間終了後に特定口座や一般口座へ払い出されている場合は、NISA区分では表示されないことがあります。
取引履歴や口座管理画面を確認すると移管状況を確認できる場合があります。
まとめ
楽天証券では旧NISAで保有している資産を現在も確認できます。保有商品一覧や資産残高画面からNISA口座を選択することで、旧NISA資産の状況を把握できます。
ただし、新NISA開始後は制度ごとに管理画面が分かれていることもあるため、口座区分や表示設定を確認することが重要です。旧NISAの非課税期間や資産状況を定期的にチェックしながら、今後の資産形成に役立てましょう。
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