初めての投資でS&P500に100万円を投入し、毎月15万円を積み立てて半年経過した段階で含み益が20万円出ている場合、長期視点ではどのように捉えるべきか解説します。
序盤の含み益・含み損の意味
投資初期は元本がまだ少ないため、短期間での値動きは全体の資産額に大きな影響を与えません。
株価が上昇すると嬉しいですが、長期的に見るとむしろ初期に軽い下落（含み損）も経験することでドルコスト平均法の効果が発揮されます。
ドルコスト平均法の効果
毎月定額で投資を続けるドルコスト平均法は、株価が高い時は少ない口数を、株価が低い時は多くの口数を購入する仕組みです。
序盤に株価が下がっても、後の上昇で平均取得単価を下げるため、長期的には利益の最大化に寄与します。
長期視点での資産形成
25年の積立を前提としている場合、半年や1年の短期の値動きはあまり重要ではありません。
むしろ、淡々と積立を継続することで、時間を味方につけ、複利効果を最大限に活かすことができます。
序盤の下落は必ずしも悪くない
序盤で少し含み損になる局面は、長期投資においてはむしろ有益な場面と考えられます。
これは、購入単価が分散されることにより将来のリターンが安定しやすくなるためです。
まとめ
半年程度で含み益20万円が出ている状況は短期的には好ましいですが、長期投資では初期の小さな上昇や下落はほとんど意味がありません。
淡々と積立を続け、長期視点で市場に居続けることが、最も重要な資産形成の戦略です。
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