NISAで資産評価額から評価損益を引いた金額が購入額と違う理由｜再投資や積立枠への影響をわかりやすく解説

NISA口座で投資信託を保有していると、「資産評価額－評価損益」で計算した金額が実際の購入金額より大きくなっていることがあります。この現象は分配金の再投資や取得価額の計算方法が関係している場合があり、複利効果やNISAの投資枠への影響が気になる方も少なくありません。本記事では、その仕組みを初心者向けにわかりやすく解説します。

資産評価額から評価損益を引いた金額とは

多くの証券会社では、次のような関係で表示されています。

一般的には「資産評価額－評価損益＝取得金額」となります。しかし、分配金の再投資や追加購入がある場合は、当初の購入額とは異なる金額になることがあります。

そのため、購入時に投じた元本と現在表示されている取得価額が一致しないケースは珍しくありません。

再投資によって取得金額が増えるケース

投資信託で分配金再投資型の商品を保有している場合、支払われた分配金が自動的に再投資されることがあります。

例えば100万円分の投資信託を購入し、1万円の分配金が再投資された場合、取得金額は101万円として計算されることがあります。

この再投資分も将来値上がりする可能性があるため、利益がさらに利益を生む「複利効果」の一部として機能します。

複利効果との関係

複利効果とは、運用によって得られた利益や分配金を再び投資に回し、その再投資分も利益を生み出す仕組みです。

例えば100万円を年5％で運用した場合、利益を受け取るだけなら毎年5万円ですが、再投資すると翌年は105万円を元に運用されます。

分配金の自動再投資が行われている場合は、長期的に複利効果が期待できます。

NISAの積立可能額への影響はあるのか

NISAの年間投資枠は、実際に新規で購入した金額を基準に管理されます。

投資信託の値上がりや評価益によって投資枠が消費されることはありません。

また、再投資型投資信託の場合は証券会社や商品の仕組みによって扱いが異なりますが、通常は再投資によってNISAの年間投資枠が追加で減るわけではありません。

確認しておきたいポイント

実際の原因を確認するには、証券会社の取引履歴や保有商品詳細画面を見るのが確実です。

特に確認したいのは「再投資履歴」「分配金履歴」「平均取得単価」の3点です。

これらを確認することで、取得金額が増えている理由を正確に把握できます。

まとめ

NISAで資産評価額から評価損益を差し引いた金額が当初の購入額より大きくなっている場合、分配金の再投資や追加購入によって取得金額が増えている可能性があります。再投資は複利効果につながる仕組みですが、評価額の増加そのものがNISAの年間投資枠を消費することはありません。まずは証券会社の取引履歴や再投資履歴を確認し、取得価額の変化理由を把握することが大切です。

rieki

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。