NISAを利用して投資信託を始める人が増えていますが、実際にどのような銘柄を保有している人が多いのか気になる方も多いのではないでしょうか。
投資信託には国内株式型、米国株式型、全世界株式型、バランス型などさまざまな種類があります。この記事では、NISAで選ばれることが多い代表的な投資信託の特徴や、銘柄を選ぶ際に確認したいポイントについて解説します。
NISAで投資信託を選ぶ人が多い理由
NISAでは投資による利益が非課税になるため、長期的な資産形成を目的として投資信託を購入する人が増えています。
投資信託は、複数の株式や債券などに分散投資できる金融商品です。自分で数多くの企業を調べて投資する必要がなく、少額から始められる点も人気の理由です。
例えば、毎月1万円ずつ投資信託を積み立てる場合でも、世界中の企業に間接的に投資できる商品があります。そのため、投資初心者にも利用しやすい特徴があります。
NISAで保有されることが多い代表的な投資信託
NISAで選ばれる投資信託には、長期運用に向いている低コストのインデックスファンドが多くあります。
| 種類 | 特徴 |
|---|---|
| 全世界株式型 | 世界中の株式に分散投資できる |
| 米国株式型 | 米国企業の成長を期待する投資商品 |
| 先進国株式型 | 日本以外の先進国へ幅広く投資 |
| バランス型 | 株式や債券など複数資産へ分散 |
全世界株式型の投資信託は、世界経済全体の成長を取り込むことを目的とする人から選ばれる傾向があります。
一方で、米国株式型は、過去の米国企業の成長実績や世界的な企業への投資を期待する人から人気があります。
人気が高い投資信託の具体例
NISA利用者の間では、以下のような特徴を持つ投資信託がよく選択肢に挙げられます。
・全世界株式に連動するインデックスファンド
・米国の代表的な株価指数に連動するインデックスファンド
・先進国株式へ投資するインデックスファンド
・低コストで長期積立向けに設計された投資信託
例えば、投資初心者の場合は「世界全体に投資する商品を1本だけ保有する」という方法を選ぶ人もいます。一方で、米国市場の成長を重視して米国株式型の商品を中心にする人もいます。
NISAの投資信託選びで確認したいポイント
投資信託を選ぶ際には、人気ランキングだけで決めるのではなく、自分の投資目的に合っているかを確認することが大切です。
特に確認したいポイントは、信託報酬などのコスト、投資対象、過去の運用実績、純資産総額などです。
例えば、同じ米国株式に投資する商品でも、運用コストが異なる場合があります。長期間保有するNISAでは、小さなコスト差が将来的な運用結果に影響する可能性があります。
自分に合ったNISA銘柄を選ぶ考え方
どの投資信託が最適かは、年齢、投資期間、リスクへの考え方によって変わります。
値動きをできるだけ抑えたい場合は、複数の資産へ分散するバランス型が向いている場合があります。一方で、長期間の成長を期待して積極的に運用したい場合は、株式型の投資信託を選ぶ人もいます。
例えば、20年以上の長期運用を考えている人と、数年以内に使う予定のお金を運用する人では、適した投資方法は異なります。自分の目的に合わせて銘柄を選ぶことが重要です。
まとめ
NISAで保有される投資信託には、全世界株式型や米国株式型など、長期的な成長を期待できるインデックスファンドが多く選ばれています。
ただし、人気の銘柄が必ず自分に合うとは限りません。投資目的やリスク許容度を考えたうえで、自分に合った商品を選ぶことが大切です。
NISAは長期間かけて資産形成を行う制度なので、短期的な値動きだけを見るのではなく、継続して積み立てられる投資信託を選ぶことが成功につながります。
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