ニーサ口座の切り替え方法と楽天での新規開設の流れ

資産運用、投資信託、NISA

2025.08.15

ニーサ口座を他の金融機関に切り替える際の流れや注意点について、今回は地方銀行から楽天に変更したいというケースを例に解説します。特に、ニーサ口座は年に1回しか開設できないため、その点についても詳しく説明します。

ニーサ口座の切り替え手順

まず、地方銀行で開設したニーサ口座を閉じる場合、銀行に解約を伝え、その後、銀行から送られてくる書類を確認することが必要です。この書類には解約手続きが完了したことが記載されています。解約手続きが完了した後、楽天証券で新たにニーサ口座を開設できます。

楽天証券で新たにニーサ口座を開設する場合、まず楽天証券のページにアクセスし、所定の手続きを行います。通常、オンラインで申込みが完了し、必要な書類が送られてきます。その後、口座開設が完了すれば、ニーサ投資を開始することができます。

ニーサ口座は、1年間に1機関にしか開設できないため、地方銀行で購入していない場合でも、新たに楽天証券で口座を開設した場合、すぐにニーサ投資を始めることができます。大事なのは、地方銀行で購入していない場合でも、手続きを完了した後に楽天証券で投資を開始できるという点です。

ニーサ口座を切り替える際は、まず既存の口座を閉じる手続きを行い、その後、新しい証券会社で口座開設を進めることが大切です。手続きが完了すれば、すぐに新しい証券口座でニーサ投資を開始することができます。口座開設は年に1回の制限があるため、しっかりと手続きを行い、次の投資に活かしましょう。

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