ダイワ・US-REIT・オープンB（再投資・為替ヘッジなし）は売却すべき？特徴と判断ポイントを解説

資産運用、投資信託、NISA

2026.07.26

ダイワ・US-REIT・オープンB（再投資・為替ヘッジなし）を保有していて、売却するべきか迷っている方は少なくありません。特に銀行で購入した投資信託の場合、営業担当者から勧められて購入したものの、現在の運用状況や今後の見通しが分からず不安になるケースもあります。

この投資信託は米国REIT（不動産投資信託）に投資する商品で、高い分配金を期待できる一方、為替変動や不動産市場の影響を受ける特徴があります。

この記事では、ダイワ・US-REIT・オープンBの特徴、メリット・リスク、売却を検討する際に確認したいポイントについて分かりやすく解説します。

ダイワ・US-REIT・オープンB（再投資・為替ヘッジなし）の特徴

ダイワ・US-REIT・オープンBは、主に米国のREITへ投資する投資信託です。REITとは、投資家から集めた資金でオフィスビルや住宅、商業施設などの不動産を保有し、そこから得られる賃料収入などを投資家へ還元する仕組みです。

米国REIT市場は世界でも大きな規模を持っており、株式とは異なる値動きをすることがあるため、分散投資先として利用されることがあります。

一方で、この商品は「為替ヘッジなし」のため、米ドルと日本円の為替レートによって基準価額が変動します。円安になればプラス要因になりますが、円高になると為替差損が発生する可能性があります。

ダイワ・US-REIT・オープンBを保有するメリットの一つは、米国不動産市場への投資を手軽に行える点です。個人で海外不動産を購入することは難しいですが、投資信託なら少額から米国REITへ投資できます。

また、再投資型の商品では分配金を受け取らずに運用資金へ回すため、長期的な複利効果を期待できます。

例えば、将来的な資産形成を目的としており、米国不動産市場の成長やインカム収益を期待している場合には、保有を継続する選択肢もあります。

一方で、以下のような場合には売却や一部解約を検討する価値があります。

特に銀行で購入した投資信託の場合、購入時には詳しい比較をせず、すすめられるまま保有しているケースがあります。現在の資産全体に占める割合を確認することが重要です。

例えば、預金や株式、債券などを含めた資産の大部分がUS-REITになっている場合、不動産市場や為替の影響を強く受けるため、リスク調整を考える必要があります。

REIT系投資信託では、高い分配金が魅力として紹介されることがあります。しかし、分配金が多いことと、資産が効率的に増えていることは必ずしも同じではありません。

投資信託では、分配金を出すことで基準価額が下がる場合もあります。そのため、確認すべきなのは「毎月いくらもらえるか」ではなく、「購入時から現在まで資産価値がどのように変化したか」です。

例えば、毎月分配金を受け取っていても、元本部分が減っている場合には長期的な資産形成としては期待通りにならない可能性があります。

売却するか判断する前に、まず現在の状況を整理しましょう。

例えば、老後資金として長期間運用する予定なのか、数年以内に使う予定のお金なのかによって適した運用方法は変わります。

また、売却する場合でも一括で全額売る必要はありません。一部売却して株式や債券、現金などへ分散する方法もあります。

銀行で販売されている投資信託には、購入時手数料や信託報酬が比較的高い商品もあります。そのため、同じ投資対象でも低コストの商品がないか確認することも大切です。

ただし、手数料が高いから必ず悪い商品というわけではありません。重要なのは、自分の投資目的やリスク許容度に合っているかどうかです。

現在の保有状況を確認し、必要であれば専門家や別の金融機関の意見も参考にしながら判断するとよいでしょう。

ダイワ・US-REIT・オープンB（再投資・為替ヘッジなし）は、米国不動産市場へ投資できる一方で、REIT価格や為替の影響を受けるリスクがあります。

売却すべきかどうかは、単純に現在の損益だけで決めるのではなく、自分の資産全体のバランスや投資目的を基準に判断することが大切です。

長期運用を続ける目的があるなら保有継続も選択肢になりますが、リスクが大きすぎると感じる場合は、一部売却や他の商品への分散も検討するとよいでしょう。

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。