オルカン（全世界株式インデックスファンド）は、世界経済の成長を取り込む投資先として多くの投資家から注目されています。そのため、「長期的には上がり続けるなら、暴落したタイミングで一括購入したほうが効率的なのでは」と考える人も少なくありません。
しかし、実際の投資では暴落の底を正確に判断することは難しく、一括投資と積立投資にはそれぞれメリットと注意点があります。この記事では、オルカンを購入する際に知っておきたい考え方について解説します。
オルカンが長期投資向きと言われる理由
オルカンは、世界中の株式市場に幅広く投資する投資信託です。特定の国や企業だけに投資するのではなく、多くの国や企業の成長を取り込むことを目的としています。
世界経済は、人口増加や技術革新などによって長期的には成長してきました。そのため、過去の歴史を見ると世界株式市場は大きな暴落を経験しながらも、長期的には回復してきたという特徴があります。
ただし、「今後も必ず上昇する」という保証はありません。投資では将来の不確実性を考えながら判断する必要があります。
暴落時に一括購入する戦略は間違いなのか
株価が大きく下落したタイミングで一括購入する方法は、うまくいけば大きな利益を得られる可能性があります。
例えば、金融危機や感染症ショックなどで株価が大きく下落した後、市場が回復すれば、安い価格で大量に購入した投資家は大きなリターンを得られる場合があります。
しかし問題は、「どこが底なのか」を事前に判断することが非常に難しいことです。
例えば株価が30％下落した時点で「もう十分安い」と考えて購入しても、その後さらに40％、50％下落する可能性があります。反対に、暴落を待っている間に株価が回復してしまい、買う機会を逃すこともあります。
暴落のタイミングを待つ投資の難しさ
投資初心者が陥りやすい考え方として、「大きく下がったら買えばいい」というものがあります。しかし、実際の市場では大きな下落時ほど心理的な不安が強くなります。
コロナショックのような急落時には、ニュースで不安材料が大量に報じられ、「まだ下がるのではないか」と感じて買えなくなる人も多くいました。
つまり、理論上は安値で買う戦略でも、実際にその場面で行動できるかどうかは別の問題になります。
積立投資が選ばれる理由
積立投資の大きなメリットは、購入タイミングを分散できることです。毎月一定額を購入することで、株価が高い時には少なく、安い時には多く買うことになります。
この方法は「ドルコスト平均法」と呼ばれ、価格変動の影響を和らげる効果があります。
例えば、毎月3万円をオルカンに投資する場合、株価が下落した月には同じ3万円でも多くの口数を購入できます。その後市場が回復すれば、安い時に買った分が利益につながる可能性があります。
一括投資と積立投資はどちらが有利なのか
投資期間や市場環境によって異なりますが、期待リターンだけを見ると、資金がある場合は早く市場に投資する一括投資が有利になることがあります。
なぜなら、株式市場は長期的には上昇してきた歴史があり、投資期間が長いほど市場にいる時間を確保できるためです。
一方で、一括投資した直後に大きな暴落が起きると、精神的な負担が大きくなります。そのため、資金面だけでなく、自分がどれほどの値下がりに耐えられるかも重要です。
オルカン投資で重要なのは自分に合った方法を選ぶこと
オルカンへの投資では、「暴落を待って一括購入するか」「毎月積み立てるか」という二択だけではありません。
例えば、まとまった資金の一部を一括投資し、残りを数か月から数年に分けて投資する方法もあります。
また、毎月積立を続けながら、大きな下落時だけ追加購入するという考え方もあります。重要なのは、自分が継続できる投資方法を選ぶことです。
まとめ｜オルカンは暴落待ちより継続できる投資計画が大切
オルカンは長期的な世界経済の成長を期待して投資する商品ですが、「必ず上がるから暴落時に一括購入すればいい」と単純に考えることはできません。
暴落時の一括投資は成功すれば大きな効果がありますが、底値を判断する難しさや心理的な負担があります。
長期投資で大切なのは、完璧なタイミングを狙うことよりも、市場に継続して参加し続けられる仕組みを作ることです。自分の資金状況やリスク許容度に合わせて、一括投資と積立投資を上手に組み合わせることが重要です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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