株の年間利益率はどう計算する？投資成績の正しい計算方法と利回りの考え方

株式投資をしていると「今年は20％利益が出た」「年間で30％増えた」といった話を聞くことがあります。しかし、株は途中で買い増しや売却を行うため、単純に年末の資産額だけを見ても本当の運用成績を判断するのは難しい場合があります。

この記事では、株式投資で年間の利益や利回りを計算する代表的な方法、投資家がどのような基準で成績を比較しているのか、初心者でも分かりやすい計算方法について解説します。

株の利益計算にはいくつかの考え方がある

株式投資の利益を計算する方法は一つではありません。投資家によって「何を基準にするか」が違うため、同じ利益額でも表現方法が変わることがあります。

例えば、最初に100万円を投資して1年後に120万円になった場合、「20万円増えた」と表現することもできますし、「年間20％の利益」と表現することもできます。

ただし、途中で追加投資をした場合や資金を引き出した場合は、単純な計算では正確な成績が分かりにくくなります。

最も簡単な年間リターンの計算方法

個人投資家がよく使う簡単な方法は、最初の投資金額に対してどれだけ増えたかを見る方法です。

計算式は以下のようになります。

年間利益率＝（年間終了時の資産額－年間開始時の資産額）÷年間開始時の資産額×100

例えば、年初に500万円を投資し、年末に600万円になった場合は以下の計算になります。

（600万円－500万円）÷500万円×100＝20％

この場合、「年間20％の運用成績だった」と表現できます。

売買を繰り返す場合はどう計算するのか

株式投資では、1年間ずっと同じ銘柄を持ち続けるとは限りません。利益確定で売却したり、新しい銘柄を購入したりするため、単純な資産増加率だけでは投資技術を正確に評価できないことがあります。

例えば、年初に100万円を投資し、半年後に50万円を追加投資して、年末に170万円になった場合、単純計算では「70％増えた」とは言えません。途中で投入した資金の影響があるためです。

このような場合、投資家は入出金のタイミングを考慮した計算方法を使います。

投資家が使う代表的な計算方法

投資成績をより正確に測る方法として、主に以下のような指標があります。

プロの投資家や投資信託の成績比較では、時間加重収益率が使われることがあります。一方、個人投資家の場合は、自分のお金がどれだけ増えたかを重視するため、単純収益率で管理している人も多くいます。

配当金や税金も利益に含めるべきか

株の利益を考える場合、売却益だけではなく配当金も含めて考える必要があります。

例えば、100万円で購入した株が110万円になり、さらに年間2万円の配当を受け取った場合、利益は10万円ではなく12万円と考えることができます。

また、実際に手元に残る金額を知りたい場合は、税金や手数料も考慮する必要があります。特定口座の場合は利益から税金が差し引かれるため、税引き後の利益を見る方法もあります。

自分の投資成績を管理するおすすめの方法

個人投資家の場合、毎年の投資成績を記録しておくことで、自分の投資方法が有効だったか確認できます。

記録する項目としては、以下のようなものがあります。

• 年初時点の投資資金
• 年間の追加投資額
• 年間売却益
• 受け取った配当金
• 年末時点の評価額
• 年間の損益率

例えば、証券会社の資産推移画面や投資管理アプリを利用すると、毎年の成績を簡単に比較できます。

まとめ｜株の利益率は目的に合った方法で計算する

株式投資の年間利益率には決まった一つの答えがあるわけではありません。投資額に対してどれだけ増えたかを見る方法もあれば、入出金の影響を除いて運用能力を見る方法もあります。

個人投資家が自分の資産管理をする目的なら、年初と年末の資産額、配当金、追加投資額などを記録して計算する方法でも十分役立ちます。

大切なのは、他人の「年間何％儲かった」という数字だけを見るのではなく、自分の投資目的やリスク許容度に合った基準で継続的に成績を確認することです。

rieki

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。