楽天証券でオルカン（全世界株式）やS&P500連動の投資信託を保有していると、短期間で資産評価額が大きく増減することがあります。数日で数十万円から場合によっては数百万円単位の変動が発生することもあり、投資初心者ほど不安になりやすいポイントです。この記事では、なぜ評価額が急に下がるのか、今後も下落し続けるのかについて分かりやすく解説します。
まず確認したいのは「配当金」ではなく「評価額」の可能性
オルカンやS&P500の投資信託は、多くの場合、配当金を受け取る商品ではなく、分配金を出さずに再投資する仕組みが採用されています。
そのため、楽天証券の画面で表示されている金額が下がった場合、実際には配当金ではなく保有資産の評価額が変動している可能性があります。
数日で90万円減ったという場合、資産規模によっては十分に起こり得る価格変動です。
オルカンやS&P500はなぜ大きく下がることがあるのか
これらの商品は世界中や米国の株式市場に投資しています。
株式市場は企業業績、金利政策、景気見通し、為替相場、地政学リスクなど様々な要因で変動します。
特に日本の投資家が保有するオルカンやS&P500は、株価だけでなく為替の影響も受けます。
| 変動要因 | 評価額への影響 |
|---|---|
| 米国株下落 | 基準価額が下がる |
| 円高進行 | 円換算評価額が下がる |
| 金利上昇 | 株価の下落要因になる場合がある |
| 景気後退懸念 | 市場全体が売られやすい |
株価下落と円高が同時に起きると、短期間でも大きな評価損になることがあります。
90万円下落は珍しいことなのか
投資額によって感じ方は異なります。
例えば保有資産が3,000万円の場合、3％下落すると約90万円のマイナスになります。
一方で過去の株式市場では、数週間から数か月で10〜20％程度下落した局面も珍しくありません。
長期投資の世界では、数％程度の変動は日常的に発生する値動きとして考えられています。
これからも下がり続けるのかは誰にも分からない
投資の世界では短期的な値動きを正確に予測することは非常に困難です。
明日上がるか下がるかは専門家でも断定できません。
ただし、オルカンやS&P500は長期的に世界経済や企業成長の恩恵を受けることを前提とした商品です。
過去には大きな暴落を経験しながらも、長期間では成長してきた歴史があります。
長期投資で重要なのは短期の値動きに振り回されないこと
積立投資や長期保有を前提にしている場合、数日や数週間の値動きだけで判断する必要はありません。
むしろ下落局面では同じ金額でより多くの口数を購入できるため、積立投資では有利に働く場合もあります。
投資方針を決める際は、現在の評価額だけでなく投資期間や目的、リスク許容度を確認することが大切です。
まとめ
オルカンやS&P500の評価額が数日で大きく下落することは珍しいことではありません。株価や為替の影響を受けるため、保有額が大きいほど金額ベースの変動も大きく見えます。
今後も上がるか下がるかを正確に予測することはできませんが、これらの商品は短期売買ではなく長期的な資産形成を目的として利用されるケースが一般的です。短期的な価格変動だけで判断せず、自分の投資目的に沿って冷静に状況を確認することが重要です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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