S&P500やオール・カントリー（オルカン）は、長期投資の王道として人気があります。そのため、すでにこれらを保有している投資家の中には「次は何を買えばよいのか」「さらに分散投資する必要はあるのか」と悩む方も少なくありません。この記事では、S&P500とオルカンを購入した後に検討できる投資先や、資産配分の考え方についてわかりやすく解説します。
S&P500とオルカンだけでも十分な分散投資
まず知っておきたいのは、S&P500とオルカンはどちらも非常に分散された投資商品だということです。
S&P500は米国を代表する約500社に投資でき、オルカンは世界中の先進国や新興国の企業に幅広く投資できます。
そのため、投資初心者の場合は無理に銘柄を増やさなくても、十分に分散効果を得られているケースが多くあります。
追加投資を考える前に、自分の投資目的やリスク許容度を確認することが大切です。
成長性を重視するならNASDAQ100も候補
より高い成長を期待する投資家から人気なのがNASDAQ100連動型の投資信託やETFです。
NASDAQ100にはITやAI関連企業が多く含まれており、米国の成長企業へ集中投資する特徴があります。
一方で値動きはS&P500より大きくなりやすく、下落局面では損失も拡大しやすい点には注意が必要です。
リターンを狙う代わりにリスクも高くなるため、資産の一部で活用する考え方が一般的です。
配当金を重視するなら高配当ETF
将来的に配当収入を増やしたい場合は、高配当株ETFも選択肢になります。
代表的なものとしては米国高配当株ETFや日本の高配当株ファンドなどがあります。
配当金を受け取りながら資産形成を進めたい人に向いています。
ただし、配当金は受け取った時点で課税される場合があるため、再投資効率を重視するならインデックス投資との比較も必要です。
値動きを抑えたいなら債券やバランスファンド
株式だけでは値動きが大きく不安という方は、債券ファンドやバランスファンドを組み合わせる方法があります。
債券は株式と異なる値動きをすることが多く、資産全体の安定化に役立ちます。
特に退職が近い方や大きな下落を避けたい方には有力な選択肢です。
一方で、長期的な期待リターンは株式より低くなる傾向があります。
個別株に挑戦する場合の考え方
投資経験を積んだ後に個別株へ挑戦する投資家もいます。
自分がよく知っている業界や普段利用している企業を分析することで、投資の勉強にもなります。
ただし個別株は企業固有のリスクがあり、インデックスファンドより値動きが大きくなる傾向があります。
そのため、コア資産としてS&P500やオルカンを保有しつつ、余裕資金の範囲で個別株を購入する方法が一般的です。
追加投資先を選ぶ前に確認したいポイント
投資商品を増やすこと自体が目的にならないよう注意が必要です。
例えばオルカンを保有している場合、多くの国や企業に既に投資しているため、追加銘柄との重複も発生します。
追加投資を行う際は「成長重視なのか」「配当重視なのか」「安定性重視なのか」を明確にしましょう。
投資方針が決まれば、商品選びもスムーズになります。
まとめ
S&P500とオルカンを保有している時点で、すでに優れた分散投資ができているケースは少なくありません。その上で成長性を重視するならNASDAQ100、高配当を重視するなら高配当ETF、安定性を求めるなら債券ファンドなどが候補になります。重要なのは銘柄数を増やすことではなく、自分の投資目的やリスク許容度に合った資産配分を考えることです。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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