eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）に投資している人の中には、日本株の比率を増やすために日経225連動型の投資信託を追加するべきか迷うことがあります。全世界株式だけで十分なのか、それとも日本株を別に組み入れる意味があるのかは、投資目的や考え方によって変わります。この記事では、オルカンと日経225インデックスファンドの特徴を比較し、組み合わせる場合の考え方を分かりやすく解説します。
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の特徴
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）は、日本を含む世界中の株式市場に幅広く投資するインデックスファンドです。米国株を中心に、先進国や新興国の企業へ分散投資できることが大きな特徴です。
オルカンを1本保有することで、世界経済全体の成長を取り込むことを目指せます。投資先を自分で選ぶ必要が少なく、長期投資向きの商品として多くの投資家に利用されています。
一方で、世界全体の時価総額に合わせて投資するため、日本株だけを大きく増やすような運用にはなりません。日本企業への投資割合を意図的に高めたい場合は、別の商品を追加する選択肢もあります。
日経225インデックスファンドとはどのような投資商品か
日経225インデックスファンドは、日本を代表する225社の株価から算出される日経平均株価への連動を目指す投資信託です。
代表的な商品には、インデックスファンド日経225やたわらノーロード日経225などがあります。これらの商品は、日本国内の大企業に集中して投資する特徴があります。
例えば、トヨタ自動車やファーストリテイリング、電機メーカーなど、日本を代表する企業の成長に期待する場合には、日本株への追加投資として利用できます。
オルカンに日経225を追加するメリット
オルカンだけでも日本株は一定割合含まれていますが、日経225ファンドを追加すると、日本株への投資比率を意図的に高めることができます。
例えば、将来的に日本企業が海外で成長すると考えている場合や、日本経済の回復に期待している場合には、日本株を上乗せする考え方もあります。
また、世界株式の中で米国株の割合が大きいことを気にしている投資家が、日本株を追加して地域分散を調整する目的で利用するケースもあります。
オルカンと日経225を組み合わせる場合の注意点
一方で、日経225を追加すると投資先が増えるため、必ずしも分散効果が高まるとは限りません。オルカン自体がすでに世界中へ分散投資しているため、日本株を追加すると日本への偏りが大きくなります。
例えば、オルカンを100万円保有している場合、その中にはすでに日本企業が含まれています。さらに日経225へ追加投資すると、日本株の割合だけを意図的に増やすことになります。
また、日本株が長期間低迷した場合には、オルカンだけを保有する場合よりも成績が悪化する可能性があります。追加投資する場合は、日本株へ比重を置く理由を明確にすることが大切です。
インデックスファンド日経225とたわらノーロード日経225の違い
インデックスファンド日経225とたわらノーロード日経225は、どちらも日経平均株価への連動を目指す投資信託です。基本的な投資対象は同じですが、購入できる金融機関や信託報酬などの条件が異なる場合があります。
長期投資では、信託報酬などの運用コストがリターンに影響します。そのため、購入前には最新の手数料や純資産総額、運用方針などを確認するとよいでしょう。
ただし、同じ日経225連動型の商品を複数保有しても投資対象はほぼ同じになります。日本株を追加する目的なら、どちらか1本を選ぶ考え方が一般的です。
オルカンだけで十分な人と日本株を追加してもよい人
世界経済全体の成長に期待し、シンプルな長期投資をしたい人の場合は、オルカン1本でも十分な選択肢になります。
一方で、日本企業を応援したい、日本株の成長に期待している、日本市場への投資割合を自分で調整したいという人は、日経225などを追加する意味があります。
重要なのは、周囲の投資方法をそのまま真似するのではなく、自分がどの地域の成長に期待しているのかを考えて投資配分を決めることです。
まとめ
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）に日経225インデックスファンドを追加することは、日本株への投資比率を高めたい人にとっては有効な選択肢です。
ただし、オルカンはすでに世界中へ分散投資しているため、日経225を追加すると日本株への集中度が高まります。必ずしも追加した方が良いというわけではありません。
世界全体の成長を取り込むならオルカン、日本企業の成長にも強く期待するなら日経225を組み合わせるなど、自分の投資目的に合わせて判断することが大切です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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