NISAを活用した投資を始めようと考えている人の中には、「これから人口増加や資源不足、環境問題、戦争リスクが高まるのだから株式投資は危険で、国債が安全ではないか」という意見を聞いたことがあるかもしれません。確かに将来にはさまざまな不確実性があります。しかし、長期投資を考える際には、悲観論だけでなく過去の歴史や資産ごとの特徴を理解することも重要です。
人口増加や資源問題の懸念は間違いではない
世界では食料、水資源、エネルギー需要の増加が課題となっています。また、地域によっては紛争や地政学リスクが高まっているのも事実です。
そのため、「将来は現在と同じような成長が続かないかもしれない」という考え方には一定の合理性があります。
投資では楽観論だけでなく、こうしたリスクを意識する姿勢も大切です。
しかし世界経済は危機を乗り越えながら成長してきた
一方で、過去を振り返ると世界は数多くの危機を経験してきました。
オイルショック、冷戦、湾岸戦争、リーマンショック、新型コロナウイルス流行など、大きな出来事が何度も発生しています。
それでも企業は技術革新や生産性向上によって成長を続け、世界経済全体も長期的には拡大してきました。
| 主な出来事 | 市場への影響 |
|---|---|
| オイルショック | 一時的な景気後退 |
| リーマンショック | 世界的な株価暴落 |
| コロナ禍 | 急落後に回復 |
将来も同じ結果になる保証はありませんが、「危機があるから株式は必ず駄目になる」とも言い切れません。
国債にもリスクは存在する
国債は一般的に価格変動が比較的小さく、安全資産と呼ばれることがあります。
しかし、インフレが進んだ場合には実質的な資産価値が目減りする可能性があります。
例えば年1％の利回りで運用していても、物価が毎年3％上昇すれば実質的な購買力は低下します。
安全資産と呼ばれる国債であっても、リスクがゼロになるわけではありません。
NISAは投資手法であり商品ではない
誤解されがちですが、NISAは金融商品ではなく税制優遇制度です。
NISA口座の中で株式や投資信託を購入することもできますし、比較的安定的な資産を選ぶことも可能です。
つまり「NISAか国債か」という比較ではなく、「どのような資産配分で運用するか」を考えることが重要になります。
初心者は分散投資という考え方もある
将来に不安を感じる場合は、資産を一つに集中させない方法もあります。
例えば、全世界株式の投資信託を中心にしながら、現金や債券なども保有することでリスクを分散できます。
どちらか一方の予測が外れた場合でも、資産全体への影響を抑えられる可能性があります。
まとめ
人口増加や資源問題、環境問題、戦争リスクなどを理由に将来を慎重に見る考え方には一定の根拠があります。
しかし、世界経済は過去にも数多くの危機を乗り越えて成長してきた歴史があります。また、国債にもインフレリスクなどの弱点があります。
長期投資では「株式か国債か」の二択ではなく、自分のリスク許容度に応じて資産を分散しながら運用するという考え方が重要です。NISAを活用する場合も、将来予測だけでなく資産配分全体を意識して検討することが大切でしょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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