SBI証券のNISA口座は新NISA？旧NISAとの違いと初心者が最初に設定すべき項目を解説

資産運用、投資信託、NISA

2026.07.17

NISAを始めようとしてSBI証券で口座開設をしたものの、「自分の口座は旧NISAなのか新NISAなのか分からない」「最初にどんな設定をしておけばいいのか不安」と感じる人は少なくありません。

現在のNISA制度や証券会社の設定項目は、投資初心者には少し分かりにくい部分があります。この記事では、SBI証券で開設したNISA口座の確認方法、新NISAへの切り替わりの仕組み、初心者が最初に確認しておきたい設定について分かりやすく解説します。

現在SBI証券で新しく開設するNISA口座は基本的に新NISA

2024年からNISA制度は大きく変更され、旧NISA（つみたてNISA・一般NISA）は終了し、新しい制度である「新NISA」が開始されました。

そのため、2024年以降にSBI証券で初めてNISA口座を申し込んだ場合は、基本的に新NISAの口座になります。旧NISAを選択して開設することはできません。

例えば、2025年や2026年にSBI証券でNISA口座を開設した場合、「新NISAのつみたて投資枠」と「成長投資枠」を利用する形になります。

旧NISAでは、つみたてNISAと一般NISAが別々の制度として存在していました。しかし、新NISAでは2つの投資枠を同時に利用できるようになっています。

特に大きな変更点は、非課税期間が無期限になったことです。長期的に資産形成をしたい初心者にとって、以前より使いやすい制度になっています。

NISA口座を作っただけでは、すぐに理想的な投資環境になるとは限りません。初心者の場合は、まず基本的な設定を確認しておくことが大切です。

最初に確認したい代表的な設定には、以下のようなものがあります。

例えば、毎月一定額を投資信託に積み立てたい場合は、SBI証券の積立設定を利用することで、購入タイミングを毎回考える手間を減らせます。

株式数比例配分方式とは、株式の配当金を証券口座で受け取る方式です。NISAで株式投資をする場合、この設定は確認しておくことをおすすめします。

NISA口座で購入した株式の配当金を非課税にするためには、受取方法が適切に設定されている必要があります。

例えば、NISAで購入した株から配当金が出る場合でも、受取方法によっては課税対象になる可能性があります。そのため、配当金を受け取る予定がある人は設定を確認しておくと安心です。

NISAは非課税で投資できる便利な制度ですが、何を買うか、どれくらい投資するかを決めずに始めると、相場変動で迷いやすくなります。

初心者の場合は、まず長期・積立・分散を意識した投資方針を決めることが重要です。例えば、毎月1万円を低コストのインデックスファンドへ積み立てるなど、無理のない方法から始める人も多くいます。

また、短期間の値動きだけを見て売買を繰り返すよりも、NISAの特徴である長期的な非課税メリットを活かす考え方が向いています。

自分のNISA口座が新NISAかどうか不安な場合は、SBI証券のログイン後画面で確認できます。

NISA関連のメニューや取引画面で「つみたて投資枠」「成長投資枠」といった表示があれば、新NISAを利用している状態です。

また、2024年以降に新規でNISA口座を申し込んだ場合は、基本的に新NISAになっているため、旧制度かどうかを心配する必要はありません。

2024年以降にSBI証券で新しくNISA口座を開設した場合、基本的には新NISAの口座です。旧NISAとの違いは、非課税期間や投資枠など制度面で大きく変更されています。

投資初心者の場合は、NISA口座を作った後に積立設定、配当金受取方法、セキュリティ設定などを確認しておくと安心です。

NISAは長期的な資産形成を目的とした制度なので、最初の設定だけ整えたら、焦らず自分に合ったペースで継続することが大切です。

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。