近年、投資初心者から経験者まで幅広く注目されているオルカン（全世界株式インデックスファンド）。世界中の企業に分散投資できる点が魅力ですが、「オルカンが人気なら、その運用に関わる三菱UFJの株を買えば同じように利益を得られるのでは？」と考える人も少なくありません。この記事では、オルカンと三菱UFJ株の関係や、なぜ同じような値動きにならないのかをわかりやすく解説します。
オルカンとは世界中の株式に投資する商品のこと
オルカンとは一般的に、全世界の株式市場に連動することを目指す投資信託のことです。日本だけではなく、米国、欧州、新興国など世界各国の企業に幅広く投資できるため、1つの商品で国際分散投資ができます。
例えば、オルカンの中には米国の巨大企業、日本企業、ヨーロッパ企業など数千社規模の株式が含まれています。そのため、特定の1社の業績だけではなく、世界経済全体の成長を取り込むことを目的とした商品です。
つまり、オルカンを保有するということは、三菱UFJだけを応援するのではなく、世界中の多数の企業の成長に投資している状態になります。
三菱UFJの株を買うことはオルカンへの投資とは違う
三菱UFJの株式を購入する場合、投資対象は三菱UFJフィナンシャル・グループという1つの企業になります。銀行業を中心とした会社の成長や利益、配当金を期待して投資するものです。
一方で、オルカンは三菱UFJだけではなく、世界中の多くの会社をまとめて保有する商品です。そのため、三菱UFJ株の値動きとオルカンの値動きは基本的に一致しません。
具体例として、三菱UFJが好調で株価が上昇しても、世界全体の株式市場が低迷していればオルカンは下落する可能性があります。逆に三菱UFJの株価が下落していても、米国企業などが大きく成長すればオルカンは上昇することがあります。
三菱UFJはオルカンを運用している会社なのか
オルカンと三菱UFJが関連して見える理由の1つは、投資信託の販売会社や運用会社として三菱UFJグループが関わる商品が多いからです。
ただし、投資信託の運用会社が利益を上げる仕組みと、投資家が投資信託から得る利益は別のものです。運用会社は信託報酬などの手数料収入を得ますが、投資家の利益は組み入れている株式市場の成長によって決まります。
例えるなら、人気の映画館の株を買うことと、映画作品そのものを楽しむことが違うように、オルカンを買うことと運用会社の株を買うことは別の投資判断になります。
オルカン投資と個別株投資のメリットの違い
オルカンの大きなメリットは、世界中の企業へ分散できることです。どこか1つの国や企業が不調になっても、他の地域や企業の成長によって影響を抑えられる可能性があります。
一方、三菱UFJのような個別株投資では、その企業が成長した場合に大きな利益を得られる可能性があります。配当金や株主優待など、個別株ならではの魅力もあります。
ただし個別株の場合、その会社の業績や経営判断に投資結果が大きく左右されます。銀行業界の環境変化や金利政策など、特定企業ならではのリスクも考える必要があります。
オルカンと三菱UFJ株を組み合わせる考え方
オルカンを中心にしながら、応援したい企業や高配当株として三菱UFJ株を保有するという考え方もあります。
例えば、資産形成の中心をオルカンにして、余裕資金で個別株投資を行う方法です。この場合、世界全体の成長を狙いつつ、自分が魅力を感じる企業にも投資できます。
ただし、三菱UFJ株を購入したからといって、オルカンの代わりになるわけではありません。それぞれ投資目的やリスクが異なるため、自分の資産運用方針に合わせて選ぶことが大切です。
まとめ
オルカンと三菱UFJ株は関連する部分はありますが、投資対象としてはまったく別の商品です。オルカンは世界中の企業へ分散投資する商品であり、三菱UFJ株は1つの企業へ集中投資する個別株です。
オルカンの人気が高まっているからといって、三菱UFJ株が同じように上昇するとは限りません。それぞれの特徴を理解したうえで、分散投資と個別株投資のメリットを組み合わせることが、長期的な資産形成では重要になります。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント