新NISAをきっかけにオルカン（全世界株式インデックスファンド）への積立投資を始める人は増えています。しかし、投資を始めた直後に株価が大きく下落したり、ニュースで「暴落」「ブラックマンデー級」と報じられたりすると、不安になるのは自然なことです。この記事では、オルカン積立を始めたばかりの人が知っておきたい暴落時の考え方について解説します。
積立投資は暴落を前提にした投資方法
積立投資は、毎月一定額を継続して購入することで価格変動の影響を平均化する投資手法です。
株価が上がった時は少ない口数しか買えませんが、株価が下がった時は同じ金額でより多くの口数を購入できます。
そのため、積立投資においては暴落そのものが失敗ではなく、むしろ将来のリターンにつながる可能性のある局面と考えられています。
オルカンはどのような商品なのか
オルカンは全世界の株式市場に幅広く分散投資するインデックスファンドです。
アメリカだけでなく、日本、ヨーロッパ、新興国など数千社規模の企業に投資しているため、個別株と比べてリスク分散効果があります。
| 投資対象 | 特徴 |
|---|---|
| 米国株 | 世界最大の株式市場 |
| 日本株 | 国内企業への投資 |
| 欧州株 | 先進国への分散投資 |
| 新興国株 | 高い成長性が期待される |
一つの国や企業に依存しないため、長期投資との相性が良い商品として知られています。
過去の暴落と長期投資の関係
世界の株式市場は過去にもリーマンショックやコロナショックなどの大きな暴落を経験してきました。
しかし、その後の長期的な視点で見ると、多くの市場は時間をかけて回復し、過去最高値を更新してきた歴史があります。
もちろん将来も同じ結果になる保証はありませんが、積立投資は短期の値動きではなく10年、20年という長い期間で成果を目指す投資方法です。
初心者がやりがちな失敗とは
投資初心者に多いのが、下落時に不安になって積立を停止したり売却したりすることです。
例えば、価格が下がった時に売却し、その後の回復局面で買い戻せなかった場合、本来得られたはずの利益を逃してしまうことがあります。
- ニュースを見て積立を停止する
- 含み損に耐えられず売却する
- 上昇後に慌てて再購入する
こうした行動は長期投資のメリットを弱める要因になりやすいと言われています。
積立金額は無理のない範囲が大切
暴落が不安な場合は、投資そのものをやめるよりも積立金額が適切かを見直すことが重要です。
生活費や緊急資金まで投資に回していると、下落時のストレスが大きくなります。
長期投資は継続が最も重要なため、値動きに一喜一憂しない金額設定を心掛けましょう。
まとめ
オルカンへの積立投資は、短期的な暴落を避けるための投資ではなく、長期的な資産形成を目指すための方法です。
市場が下落している時期は不安になりがちですが、積立投資の仕組み上は安く多く買える局面でもあります。
新NISAでオルカンを始めたばかりの人は、短期的なニュースに振り回されるのではなく、自分の投資目的と期間を再確認しながら無理のない範囲で継続することが大切です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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